Как защитить сбережения в кризис. Советы трейдера с Уолл-Стрит

Содержание
  1. Как защитить сбережения в кризис. Советы трейдера с Уолл-Стрит
  2. Три главных навыка для трейдера с Уолл-стрит
  3. Математика
  4. Планирование
  5. Дисциплина
  6. Вывод
  7. Угроза для сбережений. Какие ошибки допускают новички на фондовом рынке и как их избежать
  8. Лайф выяснил, на что обращать внимание начинающим инвесторам, чтобы не потерять сбережения на фондовом рынке, какие ошибки чаще всего совершают новички и куда сейчас опасно вкладывать деньги
  9. Видео Инвестиции для начинающих. Урок 1. Как начать инвестировать, выбор стратегии, формирование портфеля
  10. Изменился порядок начисления льгот и субсидий. Сколько составят компенсации за ЖКУ и как их получить
  11. Видео Этот кризис добьёт экономику? Продавать или покупать активы? Дмитрий Черёмушкин
  12. Видео КРИЗИС 2020: 5 советов что делать в кризис. В ЧЕМ ХРАНИТЬ ДЕНЬГИ. Рубль и доллар.
  13. Валюта попала на распродажу. Чем это обернётся для курса доллара и рубля
  14. Видео Пять золотых правил. Советы, без которых не обойтись в кризис
  15. Клиенты забирают деньги из банков. Где хранить наличные и как не потерять бумажные сбережения

Как защитить сбережения в кризис. Советы трейдера с Уолл-Стрит

Стратегия на год: конец января – конец декабря 2021 г.

«Практический взгляд на глобальную экономику и личные финанcы» — так называется электронная книга Игоря Галкина, в прошлом руководителя подразделения в брокерской фирме с Уолл-Стрит, ныне руководителя Telesales FOREX CLUB.

«Сейчас меры, которые используют центральные банки, достигли масштабов, ранее невиданных в истории финансового мира. Они могут привести к гиперинфляции и к возникновению пузырей на рынках разных активов, поэтому можно заработать, если инвестировать с пониманием того, что это пузырь и он может лопнуть раньше или позже».

26 февраля 2021 года компания Forex Club вступила в Международную Финансовую Комиссию. Членство в Финансовой Комиссии — это почетный статус, которым наделены только надежные компании с многолетней историей успешной работы.

The Financial Services Centre, P.O. Box 1823, Stoney Ground,
Kingstown, VC0100, St. Vincent & the Grenadines

Три главных навыка для трейдера с Уолл-стрит

Большинство тех, кто стремится сделать карьеру, торгуя обыкновенными акциями, проводя биржевые операции с облигациями или на товарно-сырьевой бирже, смотрели культовый фильм, который стал классикой этого жанра – «Уолл-стрит (Wall Street ) или его продолжение «Уолл Стрит: деньги не спят» (Wall Street II: Money Never Sleeps). Читатели постарше вдохновляются образом честолюбивого карьериста Бада Фокса, которого сыграл Чарли Шин, в то время как читатели помоложе предпочитают образ хитроумного трейдера Джейка Мура, который создал Шайа ЛаБаф. Но все мы можем согласиться, что в конечном счете все хотят стать никем иным, как Гордоном Гекко, роль которого исполнил Майкл Дуглас. Его крупные сделки могли обернуться для успешной компании еще большим успехом или полнейшим крахом.
Эти персонажи заставили многих студентов мечтать о том, чтобы заколачивать миллионы на Уолл-стрит.

Вне зависимости от того какой именно образ трейдера с Уолл-Стрит вам ближе всего, прототипами к их личностям послужили реальные люди, ежедневно работающие на бирже в таких компаниях как Goldman Sachs, JPMorgan, Morgan Stanley, UBS. И если вы хотите стать одним из них, то вам понадобятся определенные навыки.

Математика

Математика играет крайне важную роль в трейдинге, но не все сделки заключаются одинаково. Если вы хотите проникнуть в суть и овладеть приемами алгоритмического трейдинга, то как минимум вы должны уметь проводить вычисления с опережением и, возможно, даже обладать степенью в физике или инженерном деле. Однако, в более легких отраслях трейдинга вам понадобятся знания из базового курса математики, особенно полезно помнить про теорию вероятности. Как говорит Питер Линч (Peter Lynch), руководитель Fidelity Investments:

У любого хватит мозгов, чтобы следовать за фондовым рынком. Если ты знаешь математику на уровне пятого класса, ты справишься.

В любом случае вам необходимо уметь выполнять эти, казалось бы, простые математические операции в режиме реального времени применительно к рынкам. Представьте себя игроком в покер, которому нужно просчитать все потенциальные шансы и ходы каждого из соперников. Как и в любом другом случае: чем выше риск, тем больше награда. Так что однажды, когда вы выйдете за рамки простых краткосрочных и долгосрочных торгов и начнете заниматься операциями с производными финансовыми инструментами и с деривативами, то следует ожидать, что здесь потребуются математические операции другого уровня.

К примеру, если вы захотите применить трейдинговый метод CAN-SLIM, который придумал основатель бизнес-газеты Investors Business Daily Уильям О’Нил (William O’Neil), то вам понадобятся математические знания на уровне колледжа. Если вы хотите улучшить свои знания в математике с помощью математических курсов, то поищите их на таких сайтах как Coursera или Udacity.

Условия рынка непредсказуемы. Трейдеры следят за терминалом Bloomberg и всегда стараются составить план последующих действий.

Планирование

Многие трейдеры составляют план торговых операций, которому они следуют неукоснительно. Этот личный план составлялся в течение долгого времени. Разные трейдеры обладают разным капиталом, различной толерантностью риска, товарным ориентированием и моделями принятия решений. План – это систематическая программа, которая диктует, когда принимать участие, а когда покидать торги, и для каждого действия существует запрограммированная реакция. План должен быть надежным, и вы всегда должны его придерживаться.

В конце концов, это поможет вам свести риски до минимума и избежать принятия неверных решений. Условия рынка всегда меняются, так что хороший трейдер может даже иметь несколько торговых планов. Даже лучший и самый талантливый трейдер на Уолл-стрит следует плану. Прислушайтесь к трейдерам и комментаторам ток-шоу Fast Money Гаю Адами (Guy Adami) и братьям Наджериан (Najarian).

Составьте план. Не стоит гнаться за рынком. Занимайте положение, соответствующее вашей готовности рискнуть. По крайне мере, так вам удастся дольше продержаться в игре.

Если вы не в состоянии составить план, то считайте, что вы уже провалились. Считаете, что вам нужно поработать над своим торговым планом? Тогда поищите онлайн-руководства, которые могут вам помочь составить эффективный план торговых операций. Затем испытайте свой план с помощью Chart Game. Если у вас долгосрочные перспективы, то попробуйте cовершить несколько операций с ценными бумагами на Yahoo! Finance.

Дисциплина

Фондовый рынок можно сравнить с американскими горками. Уровень цен на отдельные финансовые инструменты в определенные дни может отличаться в зависимости от настроений инвестора, трейдера или спекулянта. Таким образом, играть на бирже каждый день – задача не для слабонервных. Когда в сделку вложены тысячи долларов или даже больше, сложно оставаться равнодушным. Только глупцы считают, что будут преуспевать в каждой сделке. Трейдерам необходимо научиться оставаться спокойными и хладнокровными в экстренных ситуациях.

Как бы нам спел Кенни Роджерс (Kenny Rogers), существует только один навык, способный вас выручить: «надо знать когда лучше придержать карты, когда лучше сбросить и знать, когда уйти». На самом деле дисциплина вырабатывается с практикой.

Согласно Джиму Крамеру (Jim Cramer), телеведущему шоу Mad Money, один из лучших способов поддерживать дисциплину – это держаться компаний, которые вы знаете и в которые верите. Также нужно заключать сделки на предмет основных профилей компании. Так что шевелитесь и начинайте тренироваться на демоверсии ПО, которая максимально точно моделирует реальную ситуацию. Держите ваш план на видном месте возле компьютера и как только почувствуете, что начинаете от него отклоняться и нести потери, передохните.

Сохраняйте самообладание, старайтесь визуализировать свою программу действий и анализировать ошибки. Что гораздо важнее, начните с маленьких сделок и по мере увеличения дисциплинированности, вы сможете идти на все больший и больший риск. Следуйте этим советам и через некоторое время вы станете трейдером с жесткой дисциплиной.

Вывод

В обоих фильмах про Уолл-стрит Шайа ЛаБаф, Чарли Шин и Майкл Дуглас играючи оперировали финансовыми инструментами. Однако, суровая реальность такова, что строить карьеру на бирже каждый день, с понедельника по пятницу, с 9 утра до 5 вечера, значит испытывать постоянный стресс и давление. Рынки могут быть непостоянны, а инвестиционное ценообразование – крайне неустойчивым. Все вместе приводит трейдеров в такое эмоциональное состояние, будто они катаются на американских горках. Но нельзя позволять этому мешать стремлению сделать карьеру в трейдинге.

Если вам хочется получить преимущество перед вашими конкурентами, вам, возможно, даже придется обратить внимание на один из многих трейдинговых онлайн-курсов (существуют онлайн и офлайн курсы и семинары на русском языке — прим. перев.) Каждый день тысячи трейдеров готовы к тому, чтобы заработать миллионы долларов или потерять их. Иногда даже те, кто в конце того или иного года потеряли все, по-прежнему могут рассчитывать на приличный бонус за счет своих работодателей из инвестиционных банков.

Очень трудно сопротивляться искушению получить дивиденды в конце года. Просто убедитесь, что вы достаточно отточили свои трейдерские навыки – математику, планирование и дисциплинированность. Это нужно сделать прежде, чем взять на себя такую ответственность.

Угроза для сбережений. Какие ошибки допускают новички на фондовом рынке и как их избежать

» src=»https://static.life.ru/publications/2021/9/28/1058351287791.8982.jpg» loading=»lazy» style=»width:100%;height:100%;object-fit:cover»/>

Лайф выяснил, на что обращать внимание начинающим инвесторам, чтобы не потерять сбережения на фондовом рынке, какие ошибки чаще всего совершают новички и куда сейчас опасно вкладывать деньги

В сентябре объём валютных вкладов сократился более чем на 1 млрд долларов. Это следует из отчётности, размещённой на сайте Центробанка. Показатель рекордный. Столько денег из банков клиенты не забирали с марта, когда валютные вклады опустели почти на 5 млрд долларов.

Экономисты отмечают, что одна из причин, по которой клиенты снимают деньги с депозитов, это низкая доходность. Проценты по вкладам в этом году вообще заметно снизились, а по валютным особенно. Сейчас они близки к нулю. Чтобы преумножить доходы, часть бывших вкладчиков перешла на фондовый рынок. Впрочем, новичков здесь ждёт немало неприятных сюрпризов. Что нужно знать начинающему инвестору?

Видео Инвестиции для начинающих. Урок 1. Как начать инвестировать, выбор стратегии, формирование портфеля

Какие ошибки чаще всего совершают начинающие инвесторы

Пожалуй, первое, что нужно знать непрофессионалу, — не стоит рассматривать фондовый рынок как способ быстро заработать денег. Это нелучшее место для краткосрочных вложений. Такое мнение высказал экономист, специалист по банковскому сектору, партнёр АО «ЕваБета» Сергей Григорян. По его словам, оптимальный период инвестиций — от трёх лет. Новички же часто вкладываются на короткий срок в погоне за высокой доходностью. В результате не только не преумножают, но и теряют деньги. Краткосрочная торговля подходит только опытным инвесторам.

Изменился порядок начисления льгот и субсидий. Сколько составят компенсации за ЖКУ и как их получить

— Я крайне не рекомендую новичкам пытаться заниматься спекуляциями, особенно в кризис. Из-за отсутствия специальных знаний очень велик риск потерять сбережения. Оптимальная стратегия — поэтапно инвестировать определённые суммы в течение длительного периода. Например, вы готовы ежемесячно вкладывать 10 тыс. рублей. На эти деньги вы покупаете бумаги стабильных и надёжных компаний, пополняя портфель ежемесячно в течение нескольких лет. При такой стратегии высок шанс, что вы получите доход, даже несмотря на возможные кризисы и колебания фондового рынка, — пояснил Сергей Григорян.

Ещё одна распространённая ошибка — инвестировать последние деньги. Намного хуже, если они взяты в долг. Золотое правило: вкладывать можно только те деньги, которые не потребуются для насущных расходов в ближайшем будущем. Если у вас нет никакой подушки безопасности и все сбережения вы направляете на фондовый рынок, то будьте готовы в случае необходимости продать бумаги по невыгодному курсу.

Видео Этот кризис добьёт экономику? Продавать или покупать активы? Дмитрий Черёмушкин

— Перед тем как выйти на фондовый рынок, нужно открыть депозит в банке. Там должно быть достаточно денег на возможные непредвиденные расходы. Затем уже можно начать отчислять по 10–20% от своей месячной зарплаты на формирование инвестпортфеля, — рассказал консультант по управлению капиталом БКС «Мир инвестиций» Алексей Логиненков.

Эксперт пояснил, что такая стратегия касается именно долгосрочных инвестиций. По его словам, не стоит также вкладывать все деньги в однотипные ценные бумаги. Для начала лучше собрать максимально разнообразный портфель.

Сергей Григорян также не рекомендует новичкам целый день сидеть в личном кабинете и нон-стоп следить за изменением котировок. Это может привести к излишнему нервному напряжению, под воздействием которого начинающий инвестор совершает необдуманные поступки. Это, в свою очередь, приводит к потерям.

Видео КРИЗИС 2020: 5 советов что делать в кризис. В ЧЕМ ХРАНИТЬ ДЕНЬГИ. Рубль и доллар.

Валюта попала на распродажу. Чем это обернётся для курса доллара и рубля

— Не спешите закрывать позиции, когда на фондовом рынке волнения и ваши бумаги теряют в цене. Многие совершают эту ошибку. Даже если сейчас бумаги дешевеют, неизвестно, как они поведут себя завтра, а в долгосрочной перспективе — через несколько лет — вы, может быть, зафиксируете стабильную прибыль, — отмечает Сергей Григорян.

В какие ценные бумаги опасно вкладывать деньги

Первое, от чего стоит держаться подальше новичку, — это активы с повышенной доходностью. Как правило, чем выше обещают прибыль, тем больше риск.

Видео Пять золотых правил. Советы, без которых не обойтись в кризис

— На фондовом рынке чудес не бывает. Соответственно, если где-то или кто-то предлагает высокодоходный продукт, а риски неочевидны, то стоит разобраться в этом продукте более подробно. Подводные камни обязательно найдутся. Так что начинать лучше не с самых доходных, а с самых простых и предельно понятных финансовых инструментов. Например, открыть ИИС и купить на него ОФЗ или облигации первоклассных компаний. Также новичкам имеет смысл приобретать ETF на надёжные облигации, пакеты акций или индексы. Точно с ходу не стоит пробовать работать с производными финансовыми инструментами: фьючерсами, опционами, — рассказал ведущий аналитик Forex Optimum Иван Капустянский.

Клиенты забирают деньги из банков. Где хранить наличные и как не потерять бумажные сбережения

Зачастую начинающие инвесторы не отдают себе полного отчёта в том, что стоимость акций может снижаться, причём на десятки процентов. Это далеко не всегда связано с ухудшением положения компании в отрасли и её финансовых и операционных показателей. Есть ещё и общие настроения рынка, которые могут влиять на оценку всех акций в той или иной степени.

Как отметил председатель правления КПК «Обновление» Михаил Дорофеев, прежде чем добавлять акции в портфель, нужно оценить свою склонность к риску. Необходимо понять, какие потери будут приемлемы, а какие очень болезненны. По его словам, многие начинающие инвесторы также не учитывают магию сложных процентов. Дело в том, что наибольший прирост капитала достигается в том случае, если инвестор не выводит прибыль и позволяет новому доходу рассчитываться исходя из большей базы. Это тоже нужно учитывать тем, кто решит купить акции.

— Однозначно не стоит покупать паи в ПИФах крупных банков — они не принесут хорошей доходности, а то и вовсе упадут в цене. Если есть интерес к подобного рода коллективным продуктам, то стоит обратить внимание на ETF на Московской бирже. Эти фонды распределяют деньги по акциям голубых фишек, а если это отраслевой фонд, то по лучшим, по мнению аналитиков, компаниям этой отрасли, — считает эксперт Академии управления финансами и инвестициями Алексей Кричевский.

По его словам, важный шаг — выбор брокера. На рынке сейчас огромное количество предложений, есть возможность сравнить условия, комиссии, скорость исполнения ордеров и ввода/вывода средств со счёта. Это тот вопрос, где не нужно привязываться к громкому имени компании. Лучше просмотреть тарифы и принять взвешенное решение. Алексей Кричевский обращает внимание, что у брокера должна быть лицензия.

— Также стоит избегать сделок с использованием так называемого кредитного плеча (заёмные средства, которые выделяет брокер для торговли). Особенно если это соотношение очень большое, допустим, 1:1000, — предупреждает Алексей Логиненков.

Оцените статью
Торговля на фондовом рынке
Добавить комментарий