Как заработать на фондовом рынке реально ли и сколько можно заработать на фондовом рынке

Содержание
  1. Разрушаю мифы на собственном опыте: реально ли заработать на бирже?
  2. Два способа заработать на фондовой бирже
  3. Спекулянт
  4. Сколько может заработать спекулянт?
  5. Видео Как жить с рынка / Сколько можно зарабатывать на бирже / Сколько может заработать трейдер
  6. Инвестор
  7. Сколько может заработать инвестор?
  8. Дивиденды на акции
  9. Облигации государственного займа
  10. Как выбрать ОФЗ для инвестирования?
  11. Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором?
  12. Видео Сколько можно заработать на бирже (Фондовом рынке)?
  13. Как зарабатывать на фондовом рынке новичку с нуля
  14. Понятия и определения
  15. Суть биржевой торговли
  16. Торговля деривативами
  17. Заключение
  18. Лайфхак. Как заработать на акциях, если ничего в этом не понимаешь
  19. Каждый, кто интересовался темой инвестиций, переживает за сохранность собственных денег. Вопрос, как вложить, чтобы не прогореть, а заработать, интересовал и меня. Как показал опыт, опираться только на громкие имена компаний и собственное чутьё не стоит, важно погрузиться в вопрос, изучить все детали. Делюсь ответами и опытом работы с приложением «Тинькофф Инвестиции», внутри которого совсем недавно запустили образовательный курс.
  20. Видео Сколько можно заработать на бирже? Как заработать на фондовом рынке? | Сергей Змеев
  21. Видео Сколько новичок может заработать на фондовом рынке. На канале «Россия», Юрий Козак

Разрушаю мифы на собственном опыте: реально ли заработать на бирже?

Приветствую! На днях с удовольствием пересмотрел фильм «Волк с Уолл-стрит» с Леонардо ДиКаприо в главной роли. Обожаю фильмы про биржевых трейдеров. Накал страстей, море событий и эмоций, взлеты и падение — красота! Согласитесь, по сравнению с героями таких фильмов мы с вами живем ужасающе скучной жизнью.

Реально ли заработать на бирже простому смертному? Ответ на этот вопрос не так очевиден, как кажется. Неправы те, кто считает валютный, фондовый или срочный рынок гигантским лохотроном. Но ошибается и тот, кто надеется стабильно и легко зарабатывать на ММВБ тысячи долларов.

Истина, как обычно лежит где-то посередине. Попробуем разобраться…

Два способа заработать на фондовой бирже

Форекс мы сегодня трогать не будем. Статья о том, можно ли на нем заработать была совсем недавно. Поговорим о фондовой бирже – той, где торгуют ценными бумагами.

Зарабатывать здесь можно двумя способами. И у каждого есть свои плюсы и минусы. «Спекулянт» или «Инвестор»: какой образ Вам нравится больше?

Спекулянт

Спекулянт ориентируется на получение краткосрочной прибыли. Он может «наварить» несколько процентов за пару минут или пару дней. После чего закрыть сделку и зафиксировать прибыль.

Спекулянту все равно, чем торговать. Лишь бы инструмент был более-менее волатильным. Ведь трейдер зарабатывает на колебаниях цены (пара доллар/рубль, баррель нефти, акции компании Apple). Спекулянт – активный игрок. Он ищет тренды, использует технический и фундаментальный анализ, анализирует новости, сигналы и форумы. И каждый раз пытается предсказать, куда пойдет рынок: вверх или вниз.

Сколько может заработать спекулянт?

Спекулянт может удвоить торговый счет всего за один месяц! Больше 1000 годовых реально получить за пару дней или часов. Цель спекулянта – обогнать рынок и получить серьезную прибыль за короткий срок.

Вот, например, реальные результаты конкурса ЛЧИ – «Лучший частный инвестор». Московская Биржа проводит ЛЧИ каждый год с 15 сентября по 15 декабря. Принять участие в конкурсе может любой желающий. В рамках конкурса торговать можно на фондовом, срочном и валютном рынках.

За три месяца тройка лидеров заработала на фондовом рынке 267,98%, 263,95% и 232,81% соответственно. Соблазнительно увеличить стартовый капитал в 2,5 раза всего за три месяца? Положили на счет $10 000 – сняли $25 000…

К сожалению, на реальных торгах все выглядит совсем по-другому. Большая часть трейдеров показала результат от 0% до 5%. Чуть меньше половины – от 0% до -5%. По итогам трех месяцев в минусе оказалось 50% всех торговых счетов.

Не так уж и прибыльно, оказывается, быть спекулянтом. Но чертовски заманчиво, не правда ли? �� Кстати мой робопортфель тоже относится к спекуляциям.

Видео Как жить с рынка / Сколько можно зарабатывать на бирже / Сколько может заработать трейдер

А помните историю начала 2021 года о частном трейдере из Казани? В Интернете ссылка на эту новость гуляла по всем соцсетям. За один день Денис Громов потерял на спекуляциях валютой 15,1 млн. рублей, оставшись должен банку 9,5 млн. рублей! История конечно темная, но все же.

Инвестор

Вы заметили, что про инвесторов не снимают фильмы и не пишут книги? Про трейдеров-спекулянтов – пожалуйста, а про инвесторов – вообще ничего!

А все потому, что… показывать особо нечего. В трейдинге за пару минут зарабатывают и спускают миллионы, в кадре — море эмоций, яхты, лимузины и роскошные женщины. Отзывы счастливчиков будоражат и заставляют поверить в чудо.

Инвестиции – это тихо, скучно, более-менее предсказуемо и абсолютно не зрелищно. Снимать фильм про рядового инвестора — все равно, что сделать главным героем боевика бухгалтера или налогового инспектора. ��

А теперь серьезно. Инвестор ориентирован по получение долгосрочной прибыли на сроке от двух-трех лет. В отличие от спекулянта, он покупает акцию или облигацию, не как товар для перепродажи, а как актив или долю в бизнесе. Инвестор не оценивает общую ситуацию на фондовом рынке, а смотрит на перспективы конкретной организации. Он анализирует финансовую отчетность компании с помощью мультипликаторов (прибыль, балансовая стоимость, рентабельность и другое).

Особо «ленивые» инвесторы не делают даже этого. Они не тратят время на анализ рынков, компаний или ценных бумаг, а распределяют средства между разными классами активов с помощью индексных фондов. Такая стратегия называется Asset Allocation. Времени она отнимает минимум, а доходность приносит выше рыночной.

На чем же зарабатывает инвестор? На дивидендах и росте стоимости конкретного бизнеса. В отличие от спекулянтов, инвесторы не используют «стопы» и «плечи». Потенциальные риски инвесторы снижают по-другому — диверсификацией активов.

Сколько может заработать инвестор?

Цель инвестора: обогнать инфляцию и рынок (как правило бенчмарк в виде индекса) на несколько процентов на длинных сроках. Инвестора по стратегии Asset Allocation вполне устраивает и рыночная доходность.

Сколько, в среднем, зарабатывает инвестор, сказать невозможно. Замените в портфеле один актив другим или возьмите результаты за два «соседних» года – и цифры будут уже разными.

Давайте рассмотрим два инвестиционных инструмента.

Дивиденды на акции

Возьмем дивидендную доходность акций российских компаний по итогам 2021 года. Кстати, компаний, которые выплачивают акционерам дивиденды, в России не так уж и мало.

Одна привилегированная акция Лензолота принесла акционерам 690,15 рублей (это в 35 раз больше, чем в 2021 году)!

Эмитент Дивиденд на ГОСА 2021 Котировки на дату отсечки ДД акции Акций в лоте Стоимость лота Дивиденд на 1 лот ДД 1 лота
М.Видео 27 216.6 12.5% 10 2166 270
СтаврЭнСб п 0.04968135 0.22 22.6% 1000 220 49.68
Сургутнефтегаз п 8.21 38.59 21.3% 100 3859 821
Пермьэнергосбыт о 6.8545 49.6 13.8% 100 4960 685.46
Пермьэнергосбыт п 6.8545 48.8 14% 10 488 68.55
Саратовский НПЗ п 1713.22 14300 12% 1 14300 1713.22
НМТП 0.2326 1.9 12.2% 1000 1900 232.60
Э.ОН Россия 0.27764239 2.95 9.4% 1000 2950 277.64
МГТС п 56.27 570 9.9% 10 5700 562.70
Роллман п 2021+1к 10.65 70 15.2% 10 700 106.50
ВСЕГО 1829.619 15298.66 12% 37243 4787.35 12.9%

Компания МГТС выплатила 222 рубля на акцию. На дивиденды была направлена не только чистая прибыль прошлого года, но и часть нераспределенной за прошлые периоды. Такие высокие выплаты объясняются просто: после изъятия акций Башнефти в пользу государства АФК Системе нужны деньги на новые инвестиционные проекты.

Дивидендная доходность акций Фосагро составила 225 рублей, акций «Протек» — 16 рублей, акций Мосбиржи – 7,11 рублей. Дивиденды по своим акциям также выплачивают почти все «голубые фишки»: ЛУКОЙЛ, Сбербанк, Ростелеком, Газпром.

Чем мне нравятся дивидендные стратегии и акции?

  • Я получаю доход, даже когда цена акции падает или стоит на месте
  • Регулярные выплаты создают дополнительный денежный поток (каждый год, полгода или квартал), который можно опять направить на инвестиции

Облигации государственного займа

ОФЗ — еще один неплохой вариант вложений для пассивного инвестора. Инструмент считается самым надежным на российском финансовом рынке. А доходность по таким ценным бумагам почти всегда выше процентов по банковским вкладам.

Доход по гособлигациям складывается из двух частей: доход от погашения/продажи и купонного дохода. Летом 2021-го ОФЗ торговались с доходностью от 8% до 12%. Из ОФЗ можно составить облигационный портфель, купить его на ИИС и получить налоговый вычет в размере 13%.

Как выбрать ОФЗ для инвестирования?

Если на рынке ожидается повышение процентных ставок, то лучше покупать облигации с переменным купонным доходом. Поднимутся ставки – вырастет и купонный доход.

На фоне высокого уровня инфляции стоит присмотреться к ОФЗ-ИН (гособлигации с индексацией номинала). Такие ценные бумаги индексируется на потребительскую инфляцию. Правда, по ОФЗ-ИН обычно предлагается очень низкий купонный доход.

Облигации с амортизацией номинала подойдут тем, кто хочет сгенерировать интенсивный денежный поток. ОФЗ-АД погашаются не один раз, а частями по графику. Кстати буквально вчера у меня созрела инвестиционная идея по ОФЗ на 23% годовых.

Кем быть выгодней: спекулянтом или инвестором?

Четкого ответа на этот вопрос нет. Спекулянтом быть, однозначно, сложнее. В любой момент он может заработать сотни тысяч и тут же уйти в минус. Плюс спекулянт должен знать и понимать рынок, на котором торгует. И обладать такими качествами как стрессоустойчивость , холодный ум и хорошая реакция. Заработок спекулянта нельзя назвать ни стабильным, ни пассивным.

Доходы инвестора более предсказуемы и регулярны (как, впрочем, и его жизнь). По сравнению со спекулянтом, его потенциальные доходы и потери гораздо скромнее. Инвестором можно быть «по совместительству», не посвящая этому все свободное время. Необходимые качества характера: терпение, аналитический склад ума и целеустремленность.

Видео Сколько можно заработать на бирже (Фондовом рынке)?

Что касается ответа на самый главный вопрос статьи: «Реально ли заработать на бирже?» — читайте мой блог и увидите все своими глазами, причем в режиме реального времени! �� Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Как зарабатывать на фондовом рынке новичку с нуля

С ростом сложности оффлайн-заработка все большее внимание частных лиц переключается на организованные рынки. Там они, как правило, весьма быстро оказываются перехваченными несостоятельными, но очень агрессивными предложениями потрейдить на «бинарках» или даже на «крипте».

В результате подавляющее количество новичков инвесторов-энтузиастов оказывается в том или ином формате этого слова обманутыми, что выражается в банальной потере стартовых капиталов. А все потому, что желание заработка и стремление добиться, чтобы события, ну, хоть как-то уже начинали проистекать, превалирует над разумной концепцией, что сначала на рынке нужно освоиться и банально уяснить себе, в чем здесь фишка. Иначе говоря, сначала требуется узнать, как можно зарабатывать на фондовом рынке (и не только фондовом), а уж потом вкладывать в это дело собственные капиталы.

Говорят, что если вы вышли на рынок и не знаете, кто на нем дурак, значит он – это вы!

Грубо, конечно, зато максимально доступно, а главное – полезно (усвоив эту истину, многие станут относиться к собственным деньгам поосторожнее), а значит, снизится количество потенциальных потерь.

Впрочем, уже на данном этапе выводов (и даже нотаций) сделано сразу несколько, а вот определений не дано ни одного. Поэтому представляется разумным, во-первых, ввести понятийный аппарат, а во-вторых, более подробно осветить вопрос о том, как зарабатывать на фондовом рынке новичкам.

Понятия и определения

Фондовый рынок – это разновидность организованного рынка, где происходит торговля фондами.

Фонды – это ценные бумаги самых разных разновидностей: акции, облигации, закладные, и, что самое интересное, производные этих инструментов. Под производными подразумеваются:

  • Опционы и фьючерсы
  • Бумаги ETF
  • Ипотечные облигации (на основе закладных) и пр. В рамках заданной темы мы подробнее остановимся на фьючерсной торговле.

Организованный рынок – это торговая площадка (в современном мире – исключительно в электронном формате), где искусственно поддерживается 100%-ная ликвидность.

Ликвидность – способность актива быть сконвертированным в деньги. (Если речь идет о свойстве ликвидности применительно к площадке, то это означает характеристику самой площадки: насколько реально на ней бывает продать или купить интересующий инвестора актив).

Другое название фондового рынка – биржа. В сущности, совокупность биржевой торговли и формирует глобальный фондовый рынок (или его часть: например, биржевые площадки РТС и ММВБ формировали российский фондовый рынок, пока не были агрегированы в структуре Московской биржи).

Обеспечение 100%-ной ликвидности – это критически важная черта организованных рынков, отличающих их от банальных виртуальных «досок объявлений». Что же конкретно под этим подразумевается? Это означает, что, когда бы инвестор не вышел на рынок какого-то актива, там всегда будут и продавцы, и покупатели.

На биржевом рынке не бывает такого случая, что хочется купить, к примеру, 10 акций ПАО «Газпром», а никто не продает!

Абсолютная ликвидность достигается посредством учреждения администрацией площадки института маркет-мейкеров. Этим профессиональным участникам рынка ценных бумаг предоставляются льготы по комиссионным в случае, если они будут непрерывно держать открытыми позиции по покупке и продаже выбранного тикера (сокращенного названия ценной бумаги). Сделки заключать совсем не обязательно – главное, все время держать открытыми соответствующие оферты. Разумеется, оговаривается величина спреда (разница между курсом покупки и продажи) так, чтобы эти позиции предлагали самые невыгодные цены (иначе позиции быстро закроются, так как осуществятся сделки).

Так достигается абсолютная ликвидность. Площадки, разумеется.

Суть биржевой торговли

Первое, главное и единственное, что нужно усвоить перед тем, как начинать попытки заработать на организованном рынке, так это принцип образования на нем прибыли. Он прост:

Подешевле купи и подороже продай! И при этом все равно, в каком порядке.

Биржа – это точно такой же рынок, как и привычный мещанский базар, где торгуют продуктами. Просто на бирже не бывает очередей и никогда не случается такой ситуации, чтобы товар кончился. А сам принцип торговли никто не отменял.

И еще: в обыденной жизни мы, для того, чтобы что-то продать, должны либо это купить, либо изначально уже иметь это на руках. Но сделки на фондовом рынке быстры и 100%-ная ликвидность позволяет отыгрывать такую финансовую комбинацию: ведь можно попробовать сначала продать некий актив (ценную бумагу) с условием поставки ее не сразу, а через некоторый промежуток времени. Но только вот деньги за нее получить сразу. Если при этом рыночная цена на эту бумагу пойдет вниз, то на момент истечения срока поставки можно будет купить данную бумагу дешевле и поставить в счет ранее предоплаченного контракта.

Данный механизм называется «короткими продажами». И если вы осознали и поняли его, то можно считать, что вы усвоили принципы фьючерсной торговли (но об этом подробнее далее). А пока нужно резюмировать – короткие продажи реально позволяют зарабатывать на падающем рынке, и это ключевая особенность этого механизма!

Торговля деривативами

Под деривативами подразумеваются производные финансовые инструменты, которые представляют собой право на совершение каких-то операций с активами. То есть, продавая или покупая дериватив, вы продаете или покупаете не сам актив, а право на совершение действия с ним.

К деривативам относят и фьючерсы/опционы, которые представляют собой обязанность/право на покупку (опционы кол) или продажу (опционы пут) базового актива по настоящей цене с поставкой его через определенный период времени в будущем.

Почему нас может заинтересовать фьючерсная торговля? Все в ракурсе ответа на вопрос «можно ли зарабатывать на фондовом рынке» (и если да, то сколько?). Работа на биржевой площадке разделяется на 2 больших кластера:

  1. Спот-рынок – поставка актива осуществляется в срок до 3 календарных дней;
  2. Рынок фьючерсов/опционов – поставка осуществляется в срок через 3, 6 и 9 календарных месяцев после заключения контракта.

В чем же прелести обоих этих кластеров? Приобретая 10 акций ПАО «Газпром» у человека на его счете-депо у брокерской компании реально образуется 10 акций Газпрома. Они могут высоко взлететь (это здорово), и тогда он сможет их впоследствии продать и зафиксировать (реально получить) прибыль. А могут и провалиться в цене (как это уже не раз бывало), но до нуля они не упадут никогда.

Если у инвестора есть время, то он может подождать, пока эти акции снова вырастут и продать их по более высокой цене. Если нет желания ждать, но при этом и не хочется расставаться с акциями, то можно прокредитоваться под залог этих акций – речь идет о так называемых сделках РЕПО – правда, в данном случае придется регулярно добавлять залог, если курс акций начнет снижаться. Но главная идея заключается в том, что акции в любом случае есть и они стоят положительную величину, отличную от нуля.

В случае с фьючерсами все не так. Для начала, покупая опцион кол, вы имеете на руках не акции, а право на их получение через, к примеру, 3 месяца, заплатив за них стоимостную сумму по текущей цене уже сейчас. То есть, это не акции, а лишь право на их получение. При этом, инвестор уже тратит существенные деньги (приобретая, не пойми что).

Во-вторых, фьючерсы торгуются с плечом. Это означает наличие финансового рычага: администрация площадки условно перекредитовывает покупателей и продавцов фьючерсных контрактов, чтобы они платили не 100% за их куплю/продажу, а меньше в разы. К примеру, на Московской бирже наполнение по фьючерсам на газпромовские бумаги составляет всего 16% (то есть, 84% — условное кредитование), таким образом, рычаг составляет 1:5.

Отчего вдруг администрация площадки столь добра, чтобы кредитовать своих многочисленных участников? Если приглядеться в структуру сделки внимательнее, то станет понятно, что никакого кредитования по сути и нет. Рассмотренное выше наполнение – это всего лишь аванс, который платит покупатель и соглашается получить продавец (согласно правилам фьючерсной торговли). Остаток суммы доплачивается по истечении срока контракта, но до этого доходит редко, ведь контракт гораздо выгоднее и проще продать.

Зато от уровня наполнения (то есть, плеча) сильно зависит начисляемая прибыль или убыток. Фактически, любое ценовое движение следует умножать на величину плеча. Начисление и списание производится со специального маржинального счета, который непременно сопровождает торговлю фьючерсами. И вот этот самый первоначальный аванс перечисляется именно туда и именно из этих денег происходит перманентный перерасчет и переначисление выигрыша от движения цены между маржинальными счетами покупателя и продавца фьючерсного контракта.

Если цена растет, то выигрывает покупатель (ведь он заплатил меньше денег, чем будет стоить полученный после истечения срока контракта актив): процентная величина роста умножается на финансовый рычаг и присовокупляется к остатку на его маржинальном счете. Если же цена падает, то в выигрыше продавец (ведь он продал за дорого дешевеющий актив): аналогичный выигрыш начисляется на его счет.

Но у этой работы есть и отрицательная сторона: ведь начисления на счет выигрывающей стороны производится из средств проигрывающей, и именно на ту же саму сумму (на самом деле, никто никого не кредитует). Поэтому при условии ранее взятого наполнения в 16% цене акций Газпрома достаточно уйти не в выгодную для участника сделки по купле/продаже фьючерсного контракта сторону, всего лишь на 16%, чтобы его аванс был полностью исчерпан. В этом случае наступает маржин-колл – контракт в принудительном порядке исполняется, а тот, чей маржинальный счет обнулен, получается, что полностью потерял свои средства.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке? Сказать сложно – зависит от опыта. Но однозначно, на фьючерсном сегменте можно заработать больше в количество раз, соответствующему размеру плеча. Да вот беда, в отличие от спот-сегмента здесь можно потерять вообще все!

Заключение

Короткий ответ на вопрос, как зарабатывать на фондовом рынке с нуля – очень осторожно!

Новичку нечего делать на фьючерсном сегменте – тренируйтесь на спотах.

Работайте исключительно с максимально ликвидными позициями – из них проще выйти в деньги.

Совершенствуйте собственные аналитические способности прогнозирования!

Фондовый рынок далеко не сразу открывает новичкам свои тайны.

Лайфхак. Как заработать на акциях, если ничего в этом не понимаешь

Каждый, кто интересовался темой инвестиций, переживает за сохранность собственных денег. Вопрос, как вложить, чтобы не прогореть, а заработать, интересовал и меня. Как показал опыт, опираться только на громкие имена компаний и собственное чутьё не стоит, важно погрузиться в вопрос, изучить все детали. Делюсь ответами и опытом работы с приложением «Тинькофф Инвестиции», внутри которого совсем недавно запустили образовательный курс.

» src=»https://static.life.ru/publications/2021/9/6/1335446308665.6729.jpg» loading=»lazy» style=»width:100%;height:100%;object-fit:cover»/>

Приложения для инвестиций

Брокерские сервисы для торговли на бирже обычно дают краткие данные перед началом инвестирования. Стоимость акций на день покупки, стоимость акций неделю назад и другие данные. Набор цифр и графиков новичку в мире инвестиций не скажет ровным счётом ничего. Собственно, я и сам ничего не понимал в механизме инвестирования. Просто знал, что акции некоторых компаний то регулярно растут в цене, и что на этом деле можно как выиграть по-крупному, так и прогореть. В большинстве случаев чтение справочной информации заканчивается после третьего предложения и обычный человек, у которого есть свободный капитал в несколько тысяч или десятков тысяч рублей, купит акции «Газпрома», «Роснефти», Tesla или Intel — в зависимости от того, что ему ближе.

Видео Сколько можно заработать на бирже? Как заработать на фондовом рынке? | Сергей Змеев

Но если представить новость о том, что машина Tesla убила человека на дороге, а Илон Маск неудачно пошутил в «Твиттере», после чего всего за день (в России в это время будет ночь) акции компании рухнут до исторического минимума, то по спине бежит неприятный холодок. Для примера стоит отметить, что автор текста вложился в акции Tesla не в самый удачный момент — когда Маска критиковали за недостаточный контроль над компанией и перерасход денег. В итоге — минус пять тысяч рублей и испорченное настроение до конца недели, плюс абсолютно негативный опыт и предвзятое отношение к разным инвестиционным продуктам.

Золотые правила инвестиций

Но правда жизни состоит в том, что несмотря на неудачный опыт, инвестиции в ценные бумаги по-прежнему остаются единственным приличным инструментом для сохранения денег. Особенно актуальным инвестирование становится сейчас, когда текущие ставки по вкладам и их доходность постоянно снижаются. Но бездумные вложения, как мой опыт с Tesla, приведут только к расходам, а деньги хочется копить и приумножать. Это важно делать правильно, и приличного «учителя» в этом вопросе нет. Многие говорят, что правило всего одно — входи на минимуме и выходи на пике по желанию. Вроде легко, да? Но не стоит торопиться с выводами.

За пару часов рынок акций, как режим в какой-нибудь стране с труднопроизносимым названием, может поменяться трижды. И к утру начинающий инвестор может увидеть на счету глубокий минус. Поэтому к первому правилу важно добавить второе, и, пожалуй, ключевое: «НЕ держать яйца в одной корзине». Часть средств можно хранить на вкладах, которые дают стабильную доходность, но не всегда поспевают за ростом инфляции, а часть — инвестировать. Но как сделать это правильно и у кого спросить бесплатный совет?

Проанализировав рынок, я решил пойти самым удобным путём — найти лучшее приложение для инвестиций, в котором будет создана единая экосистема, с помощью которой процесс инвестиций будет понятным от и до даже моей, минимальной финансовой грамотностью.

Решив соблюдать второе и самое важное правило, я бегло изучил русскоязычный App Store и остановил свой выбор на приложении «Тинькофф Инвестиции».

Видео Сколько новичок может заработать на фондовом рынке. На канале «Россия», Юрий Козак

Почему это важно

После регистрации и открытия счёта в приложении мне открылся доступ ко множеству различных инструментов — можно сразу приступать к покупкам. Но моё внимание зацепилось за обучающий курс, который предлагало приложение.

Внутри едва ли не на пальцах и с подробными понятными картинками объясняется, как устроен фондовый рынок, как сделать первые шаги и правильно сформировать инвестиционный портфель, какие инструменты и с каким уровнем риска можно использовать и т.д. Раньше я тоже встречал подобные курсы у финансовых блогеров или консультантов, но они за них просили большие деньги — от нескольких тысяч до нескольких десятков тысяч рублей, причём их эффективность была неизвестна. В приложении «Тинькофф Инвестиции» азам инвестирования можно научиться не просто бесплатно, но и под наблюдением лучших специалистов в этой области. К тому же, крайне интересно было получить в процессе обучения подарочные акции компаний, которые дают за хорошие результаты.

Как это работает

Фото © Скриншот LIFE

Обучающий курс состоит из восьми уроков, введения и итогового экзамена, и да — для того чтобы научиться инвестировать, придётся поучиться. Бобби Аксельродом из сериала «Миллиарды» сразу не стать, но ведь он тоже с чего-то начинал. Внутри каждого урока есть теоретический блок и мини-тестирование. Если я отвечаю в тесте хотя бы на половину вопросов верно, то получаю акцию крупной российской или зарубежной компании, как они выбираются — непонятно, возможно, случайным образом. Но от этого их ценность не падает.

Например, при открытии счёта средств на нём не было, и только за введение и прохождение первого урока я «заработал» несколько тысяч рублей. Не деньгами, конечно, а ценными бумагами. За успехи в учёбе мне подарили акции «М.Видео» и МТС. В правилах указано, что если пройти курс целиком и успешно сдать экзамен, то можно получить до 25 тысяч рублей акциями.

Кстати, интересная деталь. В курсе есть подробная инструкция не только о том, как заработать на рынке акций, но и как вернуть НДФЛ, сделав налоговый вычет, при использовании индивидуального инвестиционного счёта. Насколько мне известно, получить эти сведения в других брокерских компаниях бесплатно нельзя — нужно заказывать отдельную налоговую консультацию, тратить время, заказывать сопровождение специалиста. А здесь удобно и быстро.

Внутри уроков, конечно, не только лайфхаки про налоги и другие нюансы, но, что самое главное, там рассказывается, с чего начать и как грамотно сформировать портфель. Например, что важно определить срок инвестирования, который зависит от цели, — условно купить квартиру через семь лет. Если, как и у меня, у вас конкретной цели пока нет, то можно опираться на свой возраст. Курс поясняет: чем старше пользователь, тем менее рисковые инструменты стоит использовать. Если вы готовы рискнуть ради высокой доходности, например, эти условные 50–100 тысяч рублей у вас не последние, есть подушка безопасности, то портфель может состоять на 90% из акций.

Если нет готовности потерять больше 15% вложений, то лучше выбирать надёжные облигации. Их доходность выше, чем по депозитам, правда, накопить существенную сумму в горизонте 10 лет не получится, они скорее помогут сберечь средства от инфляции.

Например, у меня свободна сумма в пределах 50–100 тыс. рублей и я готов к умеренному риску, в таком случае, как подсказывает мне курс, логичнее выбирать даже не отдельные акции компаний, как кажется большинству новичков, а, например, биржевые (паевые) инвестиционные фонды (примечание: в России — БПИФ, а зарубежные — ETF).

Да, конечно, очень хотелось пойти и накупить блоки акций Facebook на всю сумму — их доходность за последние полгода 65,36%. То есть при вложении 1 тыс. долларов через полгода я мог бы продать акции и выручить 1650$. Очень привлекательно. Но здесь опять работает правило «яиц и корзин». Если что-то внезапно случается с компанией или рынком, высока вероятность потерять часть своих вложений. Например, если Марка Цукерберга обвинят в уклонении от уплаты налогов, акции компании провалятся — и в лучшем случае я не заработаю ничего.

Хитрость биржевых фондов кроется в том, что они инвестируют в акции сразу ряда компаний, а некоторые и в облигации, и золото, при этом отдельная акция такого фонда обойдётся мне (пайщику) дешевле. Некоторые из них стоят 5–6 рублей. Доходность в среднем за год будет ниже, чем у отдельных акций конкретных компаний, за которыми важно следить, но сильно выше, чем ставка по вкладам (напомним, что в среднем вклад за год приносит около 5–6%). Если верить учебнику, то это менее рисковый способ приумножить капитал, чем покупка отдельных акций. Например, фонды типа «вечный портфель» показывают доходность в 14% за год и даже в кризисные времена остаются стабильно доходными.

Делиться с вами своими решениями по инвестированию не буду, ведь у каждого свои цели и готовность к риску, но одно могу сказать точно. Курс обучает не просто финансовой грамотности, а помогает улучшить жизнь. Если обучение будет усвоено (да, с первого раза может не получиться), то грамотные вложения в несколько различных инструментов позволят каждый месяц спокойно закрывать платежи по ипотеке или за несколько лет заработать на первоначальный взнос для покупки квартиры. Однако без должного понимания теории и внимания к своему портфелю сделать это невозможно, кто бы вам что ни говорил.

Оцените статью
Торговля на фондовом рынке
Добавить комментарий