Как заработать на дивидендах Обучение инвестированию с нуля

Содержание
  1. Как и сколько можно заработать на дивидендах по акциям? Обучение инвестированию с нуля
  2. Что такое дивиденды?
  3. За счет чего прибыль и сколько можно заработать?
  4. Чем отличаются обыкновенные акции от привилегированных?
  5. 10 лучших курсов по инвестированию для начинающих и опытных инвесторов
  6. Критерии выбора курсов
  7. Топ-10 лучших курсов по инвестированию
  8. 1. “Портфельный инвестор” от Школы безопасных инвестиций FIN-RA
  9. 2. “Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок” от Нетологии
  10. 3. Дивидендные инвестиции. Базовый курс – Лариса Морозова
  11. Как зарабатывать на дивидендах: топ-5 рабочих способов
  12. Что нужно знать про дивиденды
  13. Сколько можно зарабатывать на дивидендах
  14. Стратегии заработка на дивидендах: инвестирование или спекуляция
  15. Важные показатели для заработка на дивидендах компании
  16. Где можно купить дивидендные акции
  17. Топ-5 рабочих способов заработка на дивидендах
  18. Видео Как купить акции и получать дивиденды? Как дивиденды попадают на счет?
  19. Видео Дивидендная стратегия инвестирования
  20. Реальные примеры заработка на дивидендах
  21. Какие компании лучше выбрать для покупки дивидендных акций
  22. Оплата налогов при заработке на дивидендах
  23. Итоговые советы, как не ошибиться при заработке на дивидендах
  24. Видео Как и сколько можно заработать на дивидендах в России?
  25. Пять стратегий, с помощью которых можно заработать на дивидендах
  26. Что такое дивиденды
  27. Где можно купить дивидендные акции
  28. Список компаний, у которых следует купить
  29. Пять способов заработка на дивидендах
  30. Стратегия №1: Купил? Держи!
  31. Стратегия №2: Покупай дешево
  32. Стратегия №3: Покупай до отсечки
  33. Стратегия №4: Покупай заранее и продавай в день отсечки
  34. Стратегия №5: Покупай после дивидендов
  35. Может ли компания перестать делать выплаты по дивидендам
  36. Нужно ли платить налог
  37. Как заработать на акциях: торгуем, инвестируем и получаем дивиденды
  38. Как начать покупать акции и зарабатывать дивиденды
  39. Что такое дивиденды и как их выплачивают
  40. Как получить дивиденды: пошаговая инструкция
  41. Держать или продавать акции? Несколько способов заработать
  42. Покупай и держи
  43. Покупка в просадке
  44. Ранняя покупка
  45. Ранняя покупка и продажа в день отсечки
  46. Покупка после отсечки
  47. Что еще стоит знать о заработке на акциях
  48. Видео Разбор Эмитента — BMW
  49. Сколько нужно денег для покупки акций?
  50. Видео Дивиденды для начинающих: 5 стратегий заработка на бирже
  51. На акциях каких компаний зарабатывать и получать дивиденды?
  52. Советы для начинающих трейдеров-акционеров
  53. Нюансы, плюсы и минусы заработка на акциях
  54. Заключение

Как и сколько можно заработать на дивидендах по акциям? Обучение инвестированию с нуля

В сегодняшней статье речь пойдет о дивидендах. О том, что это такое, как происходят выплаты и какова реакция рынка. А также, чем отличаются обыкновенные акции от привилегированных . Началось лето, а это главный сезон, на который приходится большая часть дат закрытия реестра. Есть много популярных ресурсов, позволяющих оперативно отслеживать информацию о выплате дивидендов (например, бкс экспресс). Для начала пару слов о том, что такое дивиденды и как они начисляются.

Что такое дивиденды?

Дивиденды — это выплаты акционерам компании из чистой прибыли данной организации. Другими словами, это распределение чистой прибыли между всеми акционерами в соответствии с количеством акций, находящихся в их владении.

Дивиденды выплачиваются не по всем компаниям. Насколько стабильно та или иная компания выплачивает дивиденды можно посмотреть на сайте соответствующей компании. В том числе все подробности по схеме расчета. Также за выплатой дивидендов можно следить и на других ресурсах. Как вариант, смартлаб. Обычно выплата дивидендов происходит раз в год, в некоторых случаях 2 раза в год. Есть компании которые выплачивают и ежеквартально. Размер по выплатам тоже может быть разным. По ликвидным компаниям в среднем 5-6 %. Чтобы получить дивиденды, вам достаточно владеть акциями в последний день перед дивидендной отсечкой (датой закрытия реестра). Если в этот день вы их продадите, то дивиденды вы не получите. Также стоит отметить, что на бирже режим торгов (Т+2). Это значит что купить акции нужно за два дня до отсечки. То есть суть режима в том, что полный расчет производится на 2 день. В сегодняшней статье глубоко зарываться в эту тему не буду, отмечу лишь то что с точки зрения спекуляций не стоит с этим заморачиваться. Спекулировать на акциях можно как и на любом другом инструменте. Если сравнивать с фьючерсами, разве что комиссии немного выше. И кстати, чтобы посмотреть итоговую прибыль на счете в квике (таблица – состояние счета), не забудьте поставить вид лимита T2. На T0 и T1 не обращайте внимание, так как это расчеты за вчерашний и позавчерашний день. В отдельной статье я уже рассказывал про лимиты.

А теперь что касается начисления выплаты по дивидендам. Чаще всего дивиденды поступают на ваш брокерский счет в течении месяца. И кстати, сразу с этой суммы удерживается НДФЛ 13%. Если у вас открыт ИИС счет то можно вернуть налог, об этом я рассказывал в этой статье.

За счет чего прибыль и сколько можно заработать?

Основная прибыль инвестора складывается из двух значений. От получения дивидендов и за счет роста курсовой стоимости купленной акции. Если вы консервативный инвестор, то акцент стоит делать именно на дивидендных акциях. Лично я в свой портфель стараюсь покупать именно такие. Есть конечно и компании которые не выплачивают дивиденды. На таких компаниях можно заработать только за счет роста их курсовой стоимости. Опять же это не значит что компания и в будущем не будет выплачивать дивиденды. Поэтому в зависимости от вашего инвестиционного подхода можно держать в портфеле и такие компании.

На инвестициях можно зарабатывать очень неплохие деньги. Очень хороший результат при консервативном подходе считается от 15 до 20 процентов годовых. При грамотном инвестировании вполне можно показывать такие результаты. Средняя доходность моего консервативного портфеля за последние 3 года инвестирования около 16 процентов годовых. Последнее время развелось огромное количество мошеннических компаний, которые зазывают людей и обещают по 30 процентов в месяц при инвестировании. А годовые по сотни процентов. Никто никогда не покажет вам такой процент в инвестиционной деятельности. Активные спекуляции я сегодня в расчет не беру. С такими процентами это не инвестирование, а игра в рулетку с огромнейшим риском потери всего капитала. Причем зачастую с очень быстрой потерей. Самый успешный инвестор в мире Уоррен Баффет показывал средне годовую доходность около 23 процентов на протяжении очень длительного периода времени. Поэтому всегда думайте прежде чем отдавать кому попало свои деньги. Необходимо либо научиться инвестировать самому, либо по крайне мере выбрать надежную инвестиционную компанию. Такие в принципе существуют, но в сегодняшней статье рекламу не будут им делать �� .

Чем отличаются обыкновенные акции от привилегированных?

Также стоит отметить, что существуют обыкновенные акции и привилегированные. В чем ключевое отличие этих акций? По привилегированным выплачивается условно-фиксированный дивиденд (то есть в уставе компании может быть прописана сумма выплаты в процентах от прибыли компании. Например, 5 %.) Кстати, есть также положение в законе, что дивиденды по префам не могут быть меньше чем по обыкновенным акциям. Но случаются конечно и исключения. Вообще, с точки зрения инвестирования преимуществ у привилегированных акций много. Основное – это дивидендная доходность. Ходят эти акции друг за другом. То есть наблюдается корреляция. Поэтому рассчитывать на то что вы выиграете на обыкновенной акции за счет более сильного роста курсовой стоимости не стоит.

И во многих случаях, если у компании есть привилегированные акции и по ним выше дивидендная доходность, то стоит присмотреться именно к ним. По крайне мере если брать в расчет голубые фишки.

На этом вводную статью по дивидендам буду заканчивать. В следующей статье, которая появится на сайте в течении двух недель, я расскажу о дивидендом гэпе и о том как на нем заработать. Подписывайтесь на новости сайта чтоб не пропустить (кнопка подписки сбоку). Если статья понравилась и оказалась полезной для вас, делитесь в соц. сетях.

С уважением, Станислав Станишевский.

10 лучших курсов по инвестированию для начинающих и опытных инвесторов

Я б в инвесторы пошел, пусть меня научат… А почему бы и нет? Инвестирование – это такой же полезный навык, как умение читать, писать или считать. А в стране, где большинство населения использует только банковский депозит для приумножения своего капитала, – еще и жизненно необходимый. Для любителей учиться не на своих ошибках, а на опыте профессионалов, есть специальные курсы по инвестированию.

Не советую сразу бросаться на первый яркий заголовок в интернете, обещающий через месяц обучения миллионные прибыли от вложения денег. Так не бывает. Любой специалист по экономике и финансам это подтвердит. Поэтому надо грамотно подойти к выбору школы, которая заинтересована в ваших успехах как ученика.

В статье рассмотрим, какие критерии надо предъявлять к обучению и на какие курсы стоит обратить внимание. И по традиции составим топ-10 лучших программ, платных и бесплатных вариантов для начинающих инвесторов.

Критерии выбора курсов

При подготовке материала к этой статье я поняла, насколько востребованная и прибыльная ниша – курсы по инвестированию. Как сориентироваться новичку в огромном количестве гуру финансовых рынков? Они как грибы после дождя появляются на фоне экономического кризиса, низкого уровня финансовой грамотности и общей неудовлетворенности жизнью россиян.

Обучение с нуля советую начинать с формирования элементарного фундамента финансовых знаний. Для этого необязательно записываться на дорогие тренинги или семинары. Есть много книг по инвестированию, прочитайте пару штук. Вы поймете, как должен мыслить и действовать грамотный инвестор, что такое инвестиции и какие инструменты существуют для увеличения вашего первоначального капитала.

С начальным багажом теоретических знаний можно уже предпринять первые попытки самостоятельных вложений. Так сказать, “проверка боем”. Некоторые так и делают – учатся на своих ошибках, набираются опыта, теряют и снова зарабатывают. Но этот сценарий не для всех.

Кто хочет подойти к инвестированию во всеоружии, рекомендую потратить еще несколько недель или месяцев на обучение у профессионалов. Это поможет снизить риски потерь денег и разочарования. Разброс цен на курсы большой: от пары тысяч до нескольких десятков тысяч рублей. Есть и бесплатное, но от этого не менее эффективное, онлайн-образование. О нем я поговорю отдельно.

Разберемся, на что надо обратить внимание при выборе курсов.

Имеется в виду, кто организатор обучения, какое отношение он имеет к экономике в целом и к инвестициям в частности. Например, есть известные на весь мир образовательные онлайн-платформы Coursera, EdX и OpenLearn. На них размещены лучшие курсы по финансам и инвестициям от ведущих университетов мира на английском и русском языках. Многие из них бесплатные, но иногда надо заплатить за сертификат, если он нужен.

Согласитесь, что авторитет таких организаций, как Калифорнийский, Мичиганский, Йельский или Иллинойсский университеты, Высшая школа экономики, никем не оспаривается.

Если обучение проводит Московская фондовая биржа или ведущие брокеры страны, то у них будет чему поучиться. Обучение у частных инвесторов, имеющих на счетах несколько миллионов рублей от инвестиций, а не от бабушкиного наследства, будет отличным стартом в получении очень полезного навыка – инвестирования.

Для начинающих подойдут уроки по азам финансовой грамотности, для продвинутых уже нужен уровень посложнее.

  • Преподавательский состав

Любой уважающий себя ресурс публикует данные о преподавателях: их образование, опыт работы на финансовых рынках, достижения в сфере инвестирования и т. д. В этом случае иногда лучше довериться практикующему финансисту и его онлайн-блогу, чем заслуженному профессору ведущего университета, который не инвестировал ни одного рубля, но знает лучше всех, как это сделать.

Иногда финансовые и инвестиционные аналитики, они же преподаватели на курсах, выкладывают результаты своих инвестиционных портфелей за прошедшие годы, делятся инвестиционными стратегиями. На них я и обращаю внимание в первую очередь, а не на того, кто написал, что заработал за 2021 год 500 % прибыли на свои инвестиции. А доказательства где?

  • Бесплатные вебинары и статьи

Можно познакомиться со спикерами и авторами, примерно представить, как и чему они могут научить. Если весь вебинар вам рассказывают, как здорово, что все мы здесь сегодня собрались, и как будет здорово, когда вы купите их курсы, то сразу бегите. 99 % даю на то, что такая же вода польется и на платных занятиях. Многие авторы дают возможность бесплатно посмотреть видеоурок или даже несколько, чтобы оценить качество и манеру преподавания.

Топ-10 лучших курсов по инвестированию

Сделала для вас обзор платных и бесплатных курсов по инвестициям, которые мне приглянулись после проведенного анализа по перечисленным выше критериям. Составила топ-10 лучших по моему субъективному мнению.

1. “Портфельный инвестор” от Школы безопасных инвестиций FIN-RA

Портфельный инвестор – онлайн-курс от команды школы FIN-RA, настоящих профессионалов своего дела. Руководителем является Дмитрий Толстяков – эксперт национального центра финансовой грамотности, эксперт по стратегиям пассивных инвестиций, международный финансовый советник. Все преподаватели активно инвестируют на российском и зарубежных фондовых рынках.

Могу смело рекомендовать обучение в Школе всем новичкам, кто даже не слышал слова “акция” или “облигация” до этого момента. Я прошла обучение на 2 ступенях курса. По итогам получила теоретические знания и практические навыки инвестирования по стратегии Asset Allocation, сформировала с мужем инвестиционный портфель на 15+ ближайших лет, регулярно его пополняю и уверена в достижении поставленных финансовых целей.

Asset Allocation – это стратегия распределения активов в инвестиционном портфеле таким образом, чтобы найти баланс между риском и доходностью, максимально снизить первую составляющую и увеличить вторую. Впервые принципы портфельных инвестиций сформулировал нобелевский лауреат Гарри Марковиц. С каждым годом сторонников пассивной стратегии становится все больше.

Программа включает 3 ступени, прохождение 2-й невозможно без защиты 1-й, 3-й – без защиты 1-й и 2-й:

  1. Консервативный инвестор. В основе изучения принципы Asset Allocation, психология инвестора, теория и практика по выбору ETF. По итогам 1-й ступени студенты учатся формировать портфель из индексных фондов. Кто-то из них останавливается на этом этапе, кто-то идет дальше. Стоимость ступени – 23 000 ₽.
  2. Умеренный инвестор. Студенты учатся подбирать облигации и акции отдельных эмитентов, что поможет значительно увеличить доходность, но и риск вложений тоже. Стоимость – 34 700 ₽ (включает прохождение 1-й ступени).
  3. Агрессивный инвестор. Ступень не для всех, а тех, кто хочет инвестировать в IPO, недвижимость, структурные продукты, бизнес-проекты и т. д. Стоимость – 48 500 ₽ (включает прохождение первых двух ступеней).

Главным преимуществом курса является логичная последовательность изучения вопросов: от простого к сложному. Даже новичок, который ничего не знал об инвестициях до обучения, после него выйдет грамотным инвестором, способным сформировать доходный инвестиционный портфель.

Видеоуроки, живые вебинары, домашние практические задания, разбор полетов по каждому студенту, профессиональное общение в закрытом чате способствуют достижению нужного результата.

Но главным итогом курса будет даже не сформированный инвестиционный портфель, а кардинальная смена мышления. Вы поймете, что инвестиции – это одна из важнейших сторон жизни человека, который хочет получить финансовую независимость, не зависеть от государственных пенсий, достичь своих целей и оставить капитал детям.

2. “Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок” от Нетологии

Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок – онлайн-курс от известного университета “Нетология”. Уникальность обучению придает даже не этот факт, а то, что ведет его Сергей Спирин – один из первых российских инвесторов, кто стал активно пропагандировать стратегию пассивного инвестирования Asset Allocation.

Он активный участник многих конференций по инвестициям, автор образовательных курсов, статей в СМИ, член совета ассоциации “Национальная лига финансовых советников”. Много раз слушала выступления Сергея Спирина. Поверьте, один из лучших спикеров и специалистов в сфере личных финансов и инвестиций. После его речей сложно устоять и не начать инвестировать.

Онлайн-обучение проходит в виде вебинаров продолжительностью 16 часов. В конце слушателей ждет тест на усвоение материала. Курс рассчитан на новичков. Стоимость – 5 990 ₽.

  1. Финансовый ликбез.
  2. Финансовый учет: доходы и расходы.
  3. Финансовый учет: активы и пассивы.
  4. Деньги в вашей жизни.
  5. Введение в инвестиции.
  6. Стратегии вложения капитала.
  7. Пассивные портфельные инвестиции.
  8. Базовые принципы пассивных инвестиций.

Практических заданий нет, но заключительный вебинар посвящен ответам на вопросы участников курса от Сергея Спирина. Это уникальная возможность спросить эксперта обо всех нюансах пассивного инвестирования.

3. Дивидендные инвестиции. Базовый курс – Лариса Морозова

Дивидендные инвестиции. Базовый курс – небольшой курс для новичков, кто хочет сформировать портфель из дивидендных акций. Его ведет Лариса Морозова, а инициатором и организатором является образовательная платформа “Красный Циркуль” – партнер Московской биржи.

Лариса Морозова заслуживает отдельного описания. В кругу инвесторов она считается гуру дивидендной стратегии. Ей 61 год и именно на пенсии она начала покупать акции, которые стабильно выплачивают хорошие дивиденды. Сама Лариса называет это хобби, которое позволяет ей путешествовать на круизных лайнерах по всему миру.

Отбор акций она проводит не просто так, а после тщательного анализа эмитента и мониторинга новостей о деятельности компаний. Своими многолетними наработками Лариса Морозова делится на конференциях и своих курсах.

Стоимость обучения – всего 4 000 ₽. Включает 2 вебинара, на которых изучаются следующие вопросы:

  • что такое дивиденды и как действует дивидендный механизм в России;
  • варианты покупки акций под дивиденды;
  • периодичность выплат дивидендов на конкретных примерах;
  • техника безопасности;
  • виды дивидендных акций;
  • расчет дивидендной доходности акций.

Как зарабатывать на дивидендах: топ-5 рабочих способов

Как зарабатывать на дивидендах? С чего начинать и какие конкретно действия необходимо предпринимать? Сегодня известно несколько стратегий, посредством которых инвесторы зарабатывают на покупке ценных бумаг дивидендных компаний на фондовом рынке. Именно об этом мы и расскажем подробно в нашей статье.

Что нужно знать про дивиденды

Дивидендами называют часть прибыли, распределяемую фирмой среди акционеров. После приобретения акций компании на бирже и на протяжении всего времени, что вы будете являться их держателем, у вас появляется право получать дивиденды.

Гипотетический пример: некая компания выпустила 100 акций, а вы приобрели одну из них. Годовая прибыль компании составила 100 рублей, значит вы заработаете в качестве дивидендов 1 рубль.

Если вы плохо разбираетесь в том, как можно зарабатывать на дивидендах, то следующие пояснения будут вам полезны.

  1. Существуют компании, которые выплачивают вознаграждение, и те, которые это не практикуют. Процесс начисления дивидендов прописывается в уставе фирмы. Как правило, дивиденды составляют определенную часть прибыли, размер которой варьируется от минимальных 5–10 % до 50–70 % в разных компаниях. В данном случае нас интересуют дивидендные акции.
  2. В большинстве случаев вознаграждение выплачивают 1 раз в год. Однако поскольку всё зависит от самой фирмы, выплаты могут производиться и чаще: например, два или четыре раза в год (что бывает крайне редко).
  3. Каков размер выплат? В разных компаниях разбежка может быть значительной: от 2-3 % до 15–20 %. В целом стоит настраиваться на 5–8 %.
  • Информация о дне выплат и их размере на 1 акцию обнародуется обычно за 2 месяца до выплат. Этому предшествует собрание всех акционеров.
  • Важным понятием является дивидендная отсечка (иначе – дата закрытия реестра). Под этим термином понимается последний день, когда вы должны быть держателем акций, чтобы иметь возможность получить дивиденды по ним. Получается, что можно приобрести ценные бумаги именно в этот день и получить выплату. И наоборот – можно сбыть акции в это время и остаться без вознаграждения, даже если вы были владельцем ценных бумаг на протяжении многих месяцев.
  • По закрытии реестра каждый держатель акций получит дивиденды по ним в течение двух месяцев на свой брокерский счет.
  • Желающих зарабатывать на дивидендах по акциям много, вследствие чего котировки растут. После прохождения отсечки цена акций резко падает, как правило, на сумму не меньшую, нежели размер дивидендов. Это объясняется тем, что прибыль уже получена и держать бумаги дальше не имеет смысла. В результате начинается продажа акций.
  • Сколько можно зарабатывать на дивидендах

    Тем, кто планирует зарабатывать на дивидендах, полезно узнать, что выплачивать вознаграждение компании могут только при условии, что они заработали для этого достаточное количество средств. Иногда фирмы, чтобы погасить обязательства перед акционерами, берут деньги в долг, однако впоследствии их необходимо будет вернуть.

    Управляет финансовыми потоками совет директоров, избираемый акционерами или собственниками компании. Именно этот орган управления на основании рекомендаций менеджеров принимает решение о том, какую часть прибыли необходимо вложить в развитие компании, какую часть нужно выделить для погашения долга, сколько средств следует направить на выкуп своих акций, а сколько выплатить держателям ценных бумаг в качестве вознаграждения. Эти самые выплаты акционерам и называются дивидендами.

    Чтобы заработать на дивидендах, в первую очередь следует найти те компании, которые обладают хорошим потенциалом в плане роста дивидендных выплат. В качестве критериев поиска таких компаний нужно рассматривать такие показатели, как:

    • свободный денежный поток, то есть те средства, которые компания может пустить на развитие производства и привлечение инвесторов;
    • коэффициент выплаты дивидендов – соотношение размера дивидендов и чистой прибыли фирмы. Если этот коэффициент примерно равен 1, значит, практически вся чистая прибыль компании идет на выплату дивидендов, а следовательно, перспективы роста не самые благоприятные. Если рассчитываемый показатель выше 1, то от акций этой компании следует отказаться, поскольку она зарабатывает меньше, чем должна выплатить в качестве дивидендов. Такая ситуация обычно приводит к определенным проблемам и, возможно, уменьшению размера дивидендов.

    Желающим зарабатывать на дивидендах в первый год вложения денег в акции не стоит ждать больших выплат. Обычно стоимость акций начинает быстро расти после того, как фирма значительно увеличивает размер дивидендов. Этим и объясняется тот факт, что в первый год владения акциями размер выплат составляет порядка 6-7 % годовых в рублях и 2-3 % в долларах. Так, если вы приобрели акции на 10 000 рублей, то, скорее всего, за отчетный год вы получите не более 1 000 рублей.

    Однако если компания увеличивает размер выплачиваемых дивидендов, с каждым последующим годом вы станете зарабатывать большую выплату по своим акциям, даже если не приобретете новые.

    Стратегии заработка на дивидендах: инвестирование или спекуляция

    Зарабатывать на фондовом рынке по акциям можно двумя способами:

    • на росте курсовой стоимости бумаг;
    • получая дивиденды.

    Оптимально, если вы можете зарабатывать одновременно двумя способами.

    Также отметим, что для получения дохода можно заниматься инвестированием или спекуляцией. Тем, кто планирует зарабатывать на дивидендах, стоит понимать, чем эти способы отличаются друг от друга. Остановимся на этом вопросе подробнее.

    При инвестировании предполагается, что акции будут ежегодно приносить стабильный доход, причем размер выплат должен увеличиваться с течением времени. Однако это долгосрочный способ заработка, который займет годы.

    При спекуляциях речь идет о краткосрочных вложениях, то есть о возможности заработать деньги быстро: минимум – несколько дней, максимум – несколько месяцев.

    Для лучшего понимания ситуации приведем пример.

    Сергей, занимающийся спекуляцией, покупает несушку за 100 рублей. На второй день после покупки курица сносит яйцо. Сергей сразу же продает курицу и яйцо за 100 и 5 рублей соответственно. Таким образом, Сергей очень быстро заработал 5 % прибыли. Этот же алгоритм действий мужчина повторяет на следующий день.

    Матвей, будучи инвестором, также тратит 100 рублей и приобретает курицу, однако, получив яйцо, не продает птицу, как Степан. Матвей продает каждое снесенное яйцо. Учитывая, что необходимо тратиться на корм для птицы, то чистая прибыль с одного яйца будет меньше пяти рублей. Но при этом Матвей будет гарантированно зарабатывать в долгосрочном периоде.

    Возможен и другой вариант: Матвей не станет продавать яйцо, а вырастит из него еще одну курицу. В этом случае его капитал возрастет (2 курицы стоят дороже, чем 1), то есть вырастет курсовая стоимость, также увеличатся и дивиденды, поскольку речь идет о продаже яиц уже от двух куриц.

    Способ заработка каждый выбирает для себя сам. Чтобы принять взвешенное решение, необходимо учитывать целый ряд факторов, в частности – можете ли вы постоянно подыскивать выгодные варианты либо предпочитаете инвестировать средства как можно реже.

    Утверждать, что какой-то из вышеописанных методов лучше и позволяет зарабатывать больше, нельзя. Одни делают состояние на спекуляциях, другие же обогащаются посредством долговременных инвестиций.

    Важные показатели для заработка на дивидендах компании

    Чтобы высчитать, сколько вы сможете зарабатывать на дивидендах, необходимо провести анализ и сопоставить полученную информацию по деятельности нескольких компаний в одной сфере. После этого вам останется лишь выбрать среди них лучшую по следующим показателям:

    1. Соотношение стоимости к прибыли (P/E) – этот параметр можно также встретить под названием «множитель прибыли». Данный показатель используют по отношению к сформировавшимся компаниям при сравнении дивидендных акций. Сопоставление ценных бумаг дает представление о том, какие акции более выгодные: чем выше показатель, тем больше средств акционеры готовы отдать за каждую единицу прибыли. P/Е = рыночная цена акции/прибыль по одной акции. Так, если рыночная цена акции равна $ 30, а средняя прибыльность за четыре последние квартала равна $ 2, то годовой показатель P/E составит 15.
    2. Прибыль на акцию (Earnings per share, EPS) демонстрирует соотношение чистой прибыли, которую компания готова выплатить по дивидендам, к среднегодовому количеству обыкновенных акций. Определить значение EPS можно, разделив сумму годовой чистой прибыли на количество выпущенных обыкновенных акций. Допустим, размер прибыли, выделенной для распределения, равен $ 2 млн, а в обращении в текущем году было 1,5 млн простых акций. Таким образом, простая прибыль на одну акцию определяется следующим образом: $ 2 млн / $ 1,5 млн = $ 1,33.
    3. Совокупная доходность – это объем дивидендов в сочетании с курсом акции на рынке. Данный параметр помогает понять, насколько прибыльны дивидендные акции. Например, если в течение года стоимость акции вырастет на 6 %, а размер дивиденда будет в пределах 3 %, то суммарная прибыльность актива составит 9 %.
    4. Коэффициент выплаты дивидендов (Dividend Payout Ratio) отражает размер дивидендов, выражается в процентах от прибыли на 1 ценную бумагу. Показатель является индикатором, дающим информацию о том, будет ли фирма в состоянии выплачивать дивиденды акционерам, если прибыль уменьшится.

    Так, например, какая-нибудь «Фирма» установила порядок выплат с периодичностью 1 раз в квартал в размере $ 0,25 на каждую акцию. Таким образом, за год на одну акцию будут приходиться дивиденды, равные $ 1,00. По итогам текущего года «Фирма» получила прибыль в размере $ 10 на акцию, следовательно, коэффициент выплаты составит: $ 1 / $ 10 = 10 %. Получается, что «Фирма» выплатила акционерам 10 % чистой прибыли, 90 % можно распределить на другие статьи расходов данной компании.

    Где можно купить дивидендные акции

    Каждый, кто стремится зарабатывать на дивидендах, задается вопросом: где можно купить дивидендные акции? Всё просто: у любого брокера, который имеет доступ на Московскую биржу.

    Если говорить детально, то фирмы, выпускающие дивидендные акции, проходят листинг на фондовых биржах, среди которых – Московская. Однако просто прийти на биржу и купить акцию невозможно. Для этого необходим посредник – брокер.

    Желающим зарабатывать на дивидендах нужно знать, что, приобретая акцию, вы должны будете заплатить комиссию, размер которой невелик – десятые либо сотые доли процента. Однако помимо комиссии брокеры взимают плату за обслуживание, ведение депозита и так далее.

    Таким образом, получается, что без обращения к брокеру акцию вы приобрести не сможете, а значит, не получится и зарабатывать на дивидендах.

    Топ-5 рабочих способов заработка на дивидендах

    Успешно зарабатывать на дивидендах можно, придерживаясь одной из следующих стратегий:

    Простейшая стратегия, суть которой заявлена в самом названии: необходимо приобрести акции одной или нескольких компаний и ежегодно получать по ним дивиденды. Компания же будет иметь возможность развиваться, благодаря чему возрастут ее прибыли, а это повлечет и рост выплачиваемых акционерам дивидендов.

    Несмотря на кажущуюся простоту, эта стратегия гарантирует вам получение прибыли. Многие миллионные состояния выросли благодаря таким долгосрочным вложениям. Среди недостатков стоит упомянуть только долгий срок инвестирования: минимальный порог составляет несколько лет. Тем не менее, следуя этой стратегии, вы гарантируете себе стабильный заработок. Заниматься постоянным отслеживанием позиций и тратить время в этом случае нет необходимости.

    Например: дивиденды по акциям «Лукойл» постоянно растут – с 2021 года они выросли в 4 раза. Стоимость акций за это время возросла примерно в 2,5 раза.

    К сожалению, как бы велико ни было наше желание зарабатывать на ценных бумагах, мы никак не можем повлиять на сумму дивидендов. Их размер зависит исключительно от решения компании. Каждый акционер зарабатывает одинаковую сумму выплат в расчете на 1 акцию: и те, кто владеет миллионными пакетами, и те, в чьем распоряжении всего несколько бумаг.

    Однако у тех, кто решил зарабатывать на дивидендах, есть возможность увеличить прибыль: необходимо покупать перспективные акции в период снижения цены.

    На протяжении года цена акции будет то взлетать, то падать без очевидных на то причин. Разница может составлять десятки процентов. Если понаблюдать за графиком котировок в длительном периоде, то вы увидите, что он постепенно возрастает. При этом скачки, с точки зрения средних значений, выглядят аномально.

    Однако именно эти отклонения и представляют для нас интерес, поскольку дают возможность зарабатывать больше.

    Вывод: необходимо искать акции, стоимость которых упала относительно пиковых показателей, и приобретать их. Важно, чтобы это были акции надежных компаний, а падение котировок не было вызвано проблемами внутри фирмы.

    Чего можно добиться, применив данную стратегию?

    Приобретая акции по пониженной цене, мы на ту же самую сумму можем купить большее количество ценных бумаг. Естественно, что в этом случае вы станете больше зарабатывать на дивидендах.

    Пример: акция компании стоит 100 рублей, а выплата по ней составляет 10 рублей. Располагая 100 000 рублей, можно приобрести 1 000 акций. Дивиденды в этом случае составят 10 000 рублей в год.

    Спустя какое-то время котировки упали до отметки в 75 рублей. Таки образом, имея по-прежнему 100 000, вы можете приобрести уже 1 333 акции. Соответственно возрастет и ежегодный доход: он будет равняться 13, 3 тысячи рублей.

    Таким образом, заключив лишь одну выгодную сделку, вы увеличите свой ежегодный доход на 30 %. Причем этот бонус будет действовать не один год, а всё время, что вы останетесь держателем акций. Более того, вы всегда будете зарабатывать больше, нежели те, кто купил акции по более высокой цене.

    Видео Как купить акции и получать дивиденды? Как дивиденды попадают на счет?

    Покупай до отсечки

    После того как размер дивидендов станет известен, интерес инвесторов к акциям возрастает. И этот интерес будет всё выше по мере приближения к отсечке. Естественно, возрастут и котировки. Желание зарабатывать дивиденды приведет к тому, что акции будут интенсивно скупаться.

    Сущность стратегии заключается в приобретении нужных акций для получения дивидендов, причем не накануне отсечки, а заранее – в тот момент, когда котировки еще не начали быстро расти (за пару недель).

    Видео Дивидендная стратегия инвестирования

    Итог: вы гарантированно получите дивиденды в заранее обозначенном размере за непродолжительный срок (к примеру, один месяц). Еще одним плюсом является то, что вы купили акции на длительный период по приемлемой цене.

    Стоит отметить, что по такому сценарию события развиваются не всегда, но в большинстве случаев.

    Покупай заранее — продавай в день отсечки

    Данная стратегия очень похожа на описанную выше. Интересующие вас акции следует приобрести заранее, однако продать их нужно, не проходя отсечки.

    Зачем так поступать?

    Дело в том, что на следующий день после отсечки образовывается дивидендный гэп, все котировки резко идут вниз. Размер падения примерно равен размеру дивидендов. Большинство акционеров теряют интерес к акциям, следующие выплаты по которым состоятся только через год. Именно поэтому начинаются массовые продажи ценных бумаг.

    Таким образом, максимальная цена на акции установится непосредственно перед отсечкой. В цену уже заложены будущие дивиденды. Повторим еще раз: продавать акции следует в тот момент, когда их цена выросла до максимума, не дожидаясь ее обрушения на следующий день после прохождения отсечки.

    Взяв на вооружение эту стратегию, вы можете покупать акции ближе к отсечке – примерно за неделю.

    Так, потеряв возможность получить дивиденды, вы будете зарабатывать на разнице котировок.

    Покупка после дивидендов

    Еще один значимый момент, которым можно воспользоваться, наступает после дивидендного гэпа, когда происходит падение цены. Акции, купленные по сниженной цене, имеют больший потенциал в плане роста.

    В течение нескольких недель, иногда – нескольких месяцев, эта брешь быстро закроется. В некоторых случаях цена может вернуться к додивидендному значению всего за пару дней.

    Вывод: высока вероятность, что за несколько месяцев вы заработаете таким способом как минимум в размере прошлых дивидендных выплат.

    Реальные примеры заработка на дивидендах

    Понять, как много вы можете зарабатывать на дивидендах, вам помогут следующие реальные примеры из практики российских и американских компаний:

    1. Российский сотовый оператор «МТС» по итогам 2021 г. распределил среди акционеров дивиденды в размере 14,54 руб. на акцию или 5,8 % прибыли от ее рыночной цены. В начале года 1 акция стоила 250 руб., следовательно, за 100 акций необходимо было заплатить 25 тысяч рублей. По истечении года прибыль составила 1 450 рублей без учета роста котировок.
    2. В начале 2021 г. можно было приобрести акции американской корпорации Procter & Gamble Co. по цене $ 83,55 за 1 шт., в ноябре размер дивиденда на акцию был равен $ 2,45. Таким образом, купив 100 акций за $ 8 355, каждый акционер смог получить прибыль в размере $ 245 или 3,12 %.
    3. Приобретя в 2021 году дивидендные акции компании ExxonMobil Corp. по цене $ 90,26 за 1 бумагу, летом 2021 г. держатели получили прибыль $ 2,88 или 3,69 % годовых. Другими словами, имея на руках 100 акций, купленных за $ 9 026, можно было получить $ 288 дивидендов.
    4. Знаменитый автомобилестроительный концерн Ford Motor Co. в 2021 г. выплатил держателям акций дивиденды, равные 4,26 %. Цена одной бумаги в начале года составляла порядка $ 11,7, размер дивидендов был равен $ 0,60 на каждую акцию. Исходя из этого, владея 100 акциями компании, чья суммарная стоимость равнялась $ 1 170, держатель получал прибыль в размере $ 60.

    Какие компании лучше выбрать для покупки дивидендных акций

    Если вы хотите заработать на дивидендах, то в первую очередь вам надо найти компании, которые делают стабильные выплаты своим акционерам. В РФ таких эмитентов не много. Рекомендуем обратить внимание на следующие компании:

    • МТС – регулярные выплаты и хорошие перспективы;
    • «Лукойл» – регулярный рост дивидендов;
    • Сбербанк – главный банк страны, дивидендная политика предполагает увеличение выплат;
    • Московская биржа – хорошие перспективы роста;
    • «Норильский никель»;
    • «Газпром».
    • Kimberly-Clark;
    • SySCo;
    • Coca-Cola;
    • Apple;
    • Berkshire Hathaway;
    • Procter & Gamble (производитель «Тайда»);
    • McDonald’s и другие дивидендные аристократы США.

    Тем, кто собирается зарабатывать на дивидендах, важно иметь в виду, что вышеперечисленные компании регулярно выплачивают вознаграждение и, более того, увеличивают размер выплат. Приобретя акции любого из этих эмитентов по сниженной цене, вы вправе ожидать, что в какой-то момент размер дивидендов станет больше, чем сумма, которую вы отдали при покупке акций.

    В целом же, если вы решили начать зарабатывать на дивидендах по акциям, выбирать эмитента стоит, руководствуясь следующими критериями:

    • насколько давно компания производит выплаты;
    • возрастают ли дивиденды;
    • каково финансовое положение компании;
    • не перекуплены ли акции;
    • заложены ли в стоимость акций дивиденды;
    • выкупает ли компания свои акции (желая зарабатывать на дивидендах, стоит обратить внимание на те, которые это делают, поскольку такая политика приводит к росту котировок и, помимо этого, выплачивая дивиденды самим себе, менеджеры будут более щедрыми);
    • запланировано ли изменение дивидендной стратегии.

    Безусловно, внимания заслуживают и коэффициенты, в частности, P/E и P/S. Также важно следовать одной из стратегий покупки дивидендных акций.

    Имейте в виду: если компания имела высокие доходы в прошлом, это вовсе не означает, что такое положение сохранится и в дальнейшем. Пусть это будет для вас информированием о возможных рисках.

    Оплата налогов при заработке на дивидендах

    Зарабатывая на дивидендах, необходимо знать, что этот вид прибыли облагается НДФЛ – подоходным налогом. Размер налога для физических лиц равен 13 %. Возможно, выбранный вами брокер является налоговым агентом и взаимодействует с налоговой службой. В этом случае он будет самостоятельно следить за налоговыми отчислениями, а вы будете избавлены от этой необходимости.

    Другая ситуация складывается, если вы прибегли к услугам иностранного брокера (например, в России действует американский брокер Interactive Brokers). В этом случае вы должны будете ежегодно заполнять форму 3-НДФЛ и сдавать ее в прикрепленную к вам налоговую службу и делать налоговые выплаты. Может показаться, что это не так просто, однако на деле вы сможете всё сделать за один вечер, а подать необходимые документы можно в режиме онлайн.

    Итоговые советы, как не ошибиться при заработке на дивидендах

    И напоследок несколько важных рекомендаций для тех, кто решил попробовать зарабатывать на дивидендах. Следуя им, вы сможете сократить риски и увеличить свою прибыль.

    1. Не ставьте всё на один вариант

    Все новички, желающие зарабатывать на дивидендах, обычно действуют примерно так: находят одну или несколько компаний, которые платят самые высокие дивиденды, и вкладывают в их акции все свои средства. Конечно, вкладываться в ценные бумаги фирм, которые обещают самые большие выплаты, логично.

    Однако при этом большинство абсолютно не думает о возможных рисках. Однако у компании могут возникнуть финансовые затруднения. Чем же это обернется для акционеров?

    • Компания прекратит выплачивать дивиденды либо значительно снизит их размер.
    • Котировки уменьшатся если не до критичной отметки, то на несколько десятков процентов точно.

    Таким образом, вы можете остаться без прибыли по дивидендам. Реализовать же акции такой компании можно только в убыток себе. Даже если спустя пару лет кризис будет преодолен и все показатели вернутся на нормальный уровень, вы много потеряете в результате простоя.

    Получается довольно затруднительная ситуация.

    Пример: по итогам 2021-2021 годов компания «Сургутнефтегаз» платила своим вкладчикам дивиденды в размере 18–22 % на акцию, что весьма и весьма неплохо. Однако через некоторое время этот показатель очень сильно уменьшился и составил всего 2-3 %. Вдобавок произошло обрушение котировок: с 45 рублей до 30.

    Стоит отметить, что за 2021 год некоторые другие компании выплатили своим акционерам очень высокие дивиденды.
    Предотвратить появление такой проблемы можно, покупая акции нескольких компаний, даже если дивиденды некоторых из них будут не столь высоки. Таким образом, если в одной из фирм возникнут финансовые трудности, вы сможете зарабатывать на дивидендах по акциям от других.

    2. Я Нострадамус

    Увы, никто не способен со 100 % точностью предсказать, как станет развиваться ситуация на рынке или как будут обстоять дела с акциями конкретной фирмы спустя несколько лет. Если же кто-то возьмется прогнозировать, доверять ему не рекомендуется.

    Правда такова, что в текущем году компания может выплачивать акционерам большие дивиденды, а уже в следующем уменьшить их в несколько раз. Это довольно распространенная ситуация.

    Бывает и наоборот: эмитент, делающий весьма небольшие выплаты, в какой-то момент может «подняться» и значительно увеличить размер дивидендов.

    Таким образом, не стоит надеяться исключительно на компании с высокими дивидендными выплатами. Чтобы снизить риски, включите в свой портфель и эмитентов среднего уровня.

    Пример: «Аэрофлот» не входил в список компаний с высокими дивидендными выплатами. За 2002 год акционеры получили прибыль в размере 6 копеек за 1 акцию. Были случаи, когда выплаты и вовсе не проводились. Однако в 2021 году ситуация резко изменилась, и размер дивидендов с каждой акции составил 17,5 рубля. В дальнейшем Аэрофлот обещает не снижать планку.

    Видео Как и сколько можно заработать на дивидендах в России?

    Таким образом, за 15 лет размер дивидендов вырос практически в 300 раз!

    На получаемые дивиденды можно докупать акции, благодаря чему вы бесплатно сможете увеличить свои доходы от дивидендов в перспективе.

    К примеру, получив выплаты в размере 10 % на каждую акцию, на эти средства вы покупаете новые. Таким образом, через год вы станете зарабатывать на 10 % больше. Этот алгоритм можно повторять ежегодно. В данном случае речь идет о правиле сложного процента, которое в долгосрочном периоде позволяет намного увеличить и капитал, и ежегодный доход.

    В конечном счете спустя время количество ваших акций вырастет в 4 раза, а годовой доход в виде дивидендов буде равняться 40 % от изначальных вложений.

    При этом мы не берем в расчет тот факт, что котировки также могут возрасти. То же самое касается и дивидендных выплат. В этом случае вы будете зарабатывать еще больше.

    После того как вы укомплектовали свой портфель дивидендными акциями, возможно следующее: некоторые акции могут сильно подорожать, в результате чего их доля в вашем портфеле станет слишком высокой, а значит, возрастут и риски в случае критичных ситуаций.

    Рекомендуется соблюдать баланс между активами – удерживать их примерно в одинаковой пропорции (либо в той, что была изначально). Для этого часть дорогостоящих акций следует продать, а взамен на вырученные средства приобрести бумаги с упавшей ценой.

    • предотвращается рост рисков;
    • появляется дополнительная прибыль за счет продажи части бумаг по максимальным ценам;
    • вы получаете средства, которые можете потратить на приобретение большего количества акций по сниженным ценам.

    Допустим, в вашем распоряжении имеется 200 000 рублей. На них вы приобрели акции «Газпрома» и Сбербанка в равных долях, потратив на акции каждой из компаний по 100 тысяч. Спустя год стоимость бумаг Сбербанка возросла в 2 раза – плюс 100 тысяч рублей прибыли. А стоимость акций «Газпрома» уменьшилась на 30 % — это 30 тысяч убытка.

    По факту имеем 70 тысяч чистой прибыли или 270 тысяч стоимости всех акций.

    Таким образом, за прошедший год соотношение доходности в вашем портфеле изменилось: на долю Сбербанка приходится 75 %, а на бумаги «Газпрома» лишь 25 %.

    Из этого следует, что в случае если котировки Сбербанка начнут падать, то для вас это обернется серьезными потерями. Рост котировок «Газпрома» на размер общей прибыли повлияет весьма незначительно.

    Теперь следует продать 25 % содержимого портфеля – только акции Сбербанка по высокой цене. Этим мы зафиксируем часть прибыли. На вырученные средства следует купить акции «Газпрома» с серьезным дисконтом.

    Резюмируя вышесказанное, становится понятно, что физические лица имеют возможность выбирать среди множества существующих подходящий именно им способ зарабатывать на дивидендах по акциям: можно выбирать и конкретных эмитентов, и индексные фонды либо ПИФы, которые сосредоточены на работе с компаниями, увеличивающими свои дивиденды.

    Желающим зарабатывать на дивидендах рекомендуем не зацикливаться лишь на отечественных эмитентах. Внимания заслуживают и иностранные компании, которые могут иметь немало достоинств. Так, американцы часто предлагают ежеквартальные дивидендные выплаты. Также в США дивидендная политика легче поддается анализу, а значит, есть возможность сделать прогнозы.

    Подготовьтесь к тому, что для получения результата от инвестирования необходимо время. Быстро заработать на дивидендах можно только в том случае, если направить свой капитал в высокорисковые активы и пирамиды. Однако в большинстве случаев это приводит к убыткам.

    Пять стратегий, с помощью которых можно заработать на дивидендах

    Дивиденды на акциях – это хороший инструмент получения дохода. Выбирая его, следует обладать минимальными знаниями в области инвестирования. Как минимум, для получения хорошего заработка следует выбрать стратегию и обратиться к брокеру, который поможет оформить сделку. Рассмотрим доступные стратегии, которые помогут заработать. Дополнительно отметим, стоит платить налог с дивидендов или нет.

    Практически каждый человек желает не работать и получать хороший пассивный доход. В таком случае следует рассмотреть такой вариант получения прибыли, как дивиденды. Однако без начального капитала тут не обойтись. Рассмотрим в нашей статье, что такое дивиденды, как их можно купить и превратить в источник дохода. Отдельное внимание уделим пяти стратегиям, которые активно используются для получения желаемого дохода.

    Что такое дивиденды

    В переводе с латинского дивиденды (dividendum) – это определенная часть прибыли, которая разделяется между всеми акционерами. Приобретая акции любой компании, каждый автоматически получает право на получение дивидендов.

    Необходимо понимать, что акция – это по своей сути часть любого бизнеса, который направлен на получение определенной прибыли. Инвестор, который покупает акции, сразу становится совладельцем бизнеса и имеет право получать установленный доход. Сумма дохода зависит от количества акций, которыми владеет инвестор.

    Покупая акции с целью получения дивидендов важно учитывать, что их готовы выплатить далеко не все компании. На рынке такое могут позволить себе только крупные компании (гиганты). Среди таких гигантов можно отметить Норильский Никель или Газпром.

    Молодые компании, на практике, направляют средства на развитие дела и выплачивают дивиденды по акциям крайне редко. В результате этого каждый инвестор должен уточнить сроки получения дохода и только после этого оформлять покупку.

    Где можно купить дивидендные акции

    При наличии капитала у многих возникает вопрос: как оформить покупку акций с целью получения дивидендов? На самом деле все просто. Приобрести акции можно только на специальной бирже.

    На территории России это ММВБ – Московская межбанковская валютная биржа. Однако напрямую у вас не получится оформить покупку. Все операции осуществляются через брокеров. Брокер – это посредник, который помогает купить необходимый пакет акций.

    Для начала сотрудничества потребуется заключить договор, после которого инвестор получает доступ на фондовый рынок. Для приобретения акции останется только пополнить счет и оформить сделку. Как правило, данная процедура простая и занимает по времени несколько минут.

    Некоторые крупные компании, такие как Сбербанк, предлагают оформить сделку через личный кабинет клиента. Для этого достаточно открыть брокерский счет и купить необходимый пакет акций.

    Также акции Росгосстрах можно купить в офисе, через кассира. Процедура оформления занимает по времени не более 15 минут. При себе необходимо иметь только паспорт.

    Список компаний, у которых следует купить

    Если вы только начинаете инвестировать, то предлагает изучить список надежных компаний, с помощью которых можно гарантированно получить дивиденды.

    На Российском рынке лидеров не так много. Самые крупные участники рынка, это:

    • ЛУКОЙЛ
    • Сбербанк
    • Норильский Никель
    • Газпром
    • МТС
    • Московская биржа

    Если вы рассматриваете иностранных эмитентов, то предпочтение следует отдать:

    • COCO-COLA
    • Procter & Gamble
    • McDonald’s
    • Apple
    • Berkshire Hathaway

    Следует отметить, что указанные компании не только стабильно производят выплату дивидендов, но и увеличивают их размер. Приобретая их акции, вы можете быть спокойным в том, что при необходимости продадите их по большей цене, поскольку они всегда увеличиваются.

    Опытные эксперты, которые «собаку съели на этом деле» рекомендуют покупать акции, учитывая следующие сведения:

    1. Как долго компания представлена на рынке, и с какого периода производит выплаты своим акционерам.
    2. Происходит ли рост цены дивидендов и если да, то с какой периодичностью.
    3. Происходит продажа напрямую или акции перекуплены.
    4. Готова ли компания в любой момент выкупить обратно акции, и если да, то по какой стоимости.

    Всю необходимую информацию можно получить через брокера или официальном портале специализированной бирже.

    Пять способов заработка на дивидендах

    Для того чтобы успешно зарабатывать на дивидендах, каждому необходимо просто выбрать компанию, купить пакет акции и выбрать стратегию. При этом менять стратегию не рекомендуется.

    Специально для вас рассмотрим пять стратегий, которые активно используются со стороны начинающих и квалифицированных инвесторов.

    Стратегия №1: Купил? Держи!

    Самая простая стратегия, суть которой заключается в том, чтобы приобрести акции у крупной компании, и каждый год получать прибыль. Ежегодно стабильные компании развиваются, в результате чего увеличивается доход по дивидендам.

    Многие миллионеры использовали именно эту простую стратегию, с целью получения стабильного дохода. Однако данная стратегия имеет недостаток, суть которого – это долгий срок инвестирования и порой большая стоимость минимального лота.

    Стратегия №2: Покупай дешево

    Каждый инвестор заинтересован в получение максимального дохода, на который не может повлиять. Акционеры могут рассчитывать на получение прибыли из расчета дохода на 1 единицу акции. В результате этого можно отметить, что максимальный доход будет у того, кто имеет большой пакет.

    Опытные инвесторы рекомендуют постоянно изучать рынок и приобретать перспективные акции по сниженной цене. Пока компания развивается, это сделать просто. Со временем компания будет набирать обороты, и доход будет только увеличиваться.

    Также следует обратить внимание на активы компаний, которые упали в доходе. Во время скачка вниз также можно выгодно оформить сделку.

    Стратегия №3: Покупай до отсечки

    Как только известен размер дивидендов, то интерес акциям активно возрастает. В результате этого спрос на них резко увеличивается. Чем ближе дата отсечки, тем больше спрос. В результате этого возрастают и котировки.

    Суть данной стратегии заключается в том, чтобы оформить покупку именно заранее, до указанной даты отсечки. В этом момент стоимость может быть ниже. Вся необходимая информация по дате отсечки отображается в личном кабинете клиента на бирже, услугами которой он пользуется.

    Отсечка – это дата, когда закрывается реестр, и вы получаете право на получение дивидендов.

    Стратегия №4: Покупай заранее и продавай в день отсечки

    В данном случае как в третьей стратегии потребуется купить заранее, а после даты отсечки продать их по завышенной стоимости. Зачем это необходимо, ведь акций на всех хватит? На самом деле следует учитывать один момент, суть которого в том, что после закрытия образуется дивидендный ГЭП.

    В результате этого все котировки начинают идти в низ. Для инвесторов это неинтересные проекты, поскольку выплаты по купленным активам устанавливаются до даты отсечки. При продаже прибыль будет отражена в разнице котировки.

    Однако сразу необходимо отметить, что такой способ подходит только опытным игрокам рынка, поскольку новичок может оказаться в минусе, если вовремя не оформит продажу.

    Стратегия №5: Покупай после дивидендов

    Акции, которые приобретены по минимальной стоимости имеют большой потенциал в росте. В результате этого следует выждать несколько недель или месяцев и получить хороший доход.

    До даты отсечки цена каждого лота максимальная, а после падает. В этом случае вы выгодно оформите сделку и получите доход.

    Может ли компания перестать делать выплаты по дивидендам

    Приобретая акции важно знать, что каждая компания может приостановить выплаты прибыли. При этом данное условие в большинстве случаев прописывается в договоре, который заключается при оформлении сделки.

    Такое происходит в результате снижения уровня дохода. Если у некоторых компаний это временное явление, то у других может привести к банкротству. Компания уходит с рынка в том случае, если после снижения дохода не может выйти на прежний уровень и с каждым разом уходит в убыток.

    Для наглядности статистика Сбербанка. Как видно по графику, начиная с 2021 года, происходит рост дивидендов. Но в 2021 году происходит резкий скачок вниз. Однако банк смог наладить ситуацию и выйти на доход, который сохраняется по сегодняшний день.

    Нужно ли платить налог

    В рамках Российского законодательство утвержден налог на прибыль, размер которого составляет 13%. В результате этого вы обязаны сразу после получения прибыли обратиться в налоговый орган и заплатить налог.

    Однако если ваш брокер является налоговым агентом, то все дела по оплате он может взять на себя. В этом случае потребуется оплатить его услуги и освободить себя от взаимодействия с налоговой службой.

    Важно учитывать, что получить помощь можно только у Российского брокера. Если вы пользуйтесь услугами иностранного посредника, то следует каждый год заполнять форму 3-НДФЛ и сдавать ее в налоговый орган.

    При оплате налога каждый может сэкономить. Для этого достаточно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) в банке. В рамках ИИС можно получить возврат налога и фиксированный доход. Единственный минус, в рамках закона можно открыть только один счет.

    Подводя итог можно отметить, что каждый желающий может получать хорошую прибыль. Для этого следует купить акции крупной или перспективной компании и ждать выплаты дивидендов. Для граждан, которые желают получить максимальную прибыль, доступна продажа акций, благодаря которой можно получить прибыль на разнице котировок.

    Начиная свою деятельность, следует внимательно изучить рынок, выбрать компанию и подобрать надежного брокера.

    Как заработать на акциях: торгуем, инвестируем и получаем дивиденды

    Не всем же быть спекулянтами, как я, некоторые хотят быть инвесторами -) Не сидеть часами наблюдая за графиками, не париться с анализом каждый день, а просто купить акции например, и регулярно получать определённый процент.

    Да, как выясняется, многие только за этим и приходят на финансовые рынки. То есть у доморощенных инвесторов такая психология: «Делать ничего не хочу, хочу просто вложить деньги и получать прибыль».

    К сожалению, они же первыми оказываются жертвами мошенников, так как на этом их и ловят! Что же делать начинающим, как зарабатывать на акциях и не попасть в лапы лоховодов?

    На самом деле меня уже давно спрашивают именно о том, как инвестировать в акции и получать с них дивиденды. И специально для таких инвесторов сегодняшняя статья.

    Статья подготовлена при поддержке брокера FinmaxFX, на платформе которого я сам торгую и работаю уже более пять лет, с весны или лета (не помню точно) 2021 года! Подробный обзор Финмакс Форекс в этой статье.

    На сайте брокера, в разделе «Образование», есть краткий вводный курс по акциям. Более глубоко тему изучают на регулярно проводимых бесплатных вебинарах для инвесторов. Если хотите посещать, зарегистрируйтесь и будете получать приглашения на вебинары на почту.

    В статье разбираемся, как заработать на акциях (для начинающих) получать дивиденды и торговать акциями , собственно.

    Как начать покупать акции и зарабатывать дивиденды

    Начало года или квартала является знаковым временем для держателей акций. Именно в этот период они получают информацию о размере дивидендов по результатам прошедшего периода. Во многих странах выплаты производятся ежеквартально, а многие отечественные компании выплачивают дивиденды раз в год.

    Но на самом деле, чтобы получить доход, держателям акций не нужно ждать целый год или даже квартал, брокер FinmaxFX предлагает своим клиентам возможность получать прибыль в виде дивидендов практически ежедневно.

    Как это сделать, вы узнаете чуть позже, а пока разберемся с терминологией и узнаем, что такое дивиденды и как их получить.

    Что такое дивиденды и как их выплачивают

    Дивидендами называется прибыль, которую компания эмитент распределяет между держателями своих акций.

    Американские гиганты (МакДональдс, Apple, Facebook и т.д.) предлагают акционерам дивидендную доходность в пределах 5%. На российском фондовом рынке этот показатель несколько выше и может доходить до 10%.

    Например, купив бумаги Газпрома по 165 рублей за штуку, размер дивидендов, утвержденных руководством компании, может доходить до 16,6 рубля на 1 акцию.

    Величина выплат будет зависеть от количества и вида акций, имеющихся в распоряжении держателя. Общий размер прибыли, которая распределяется на выплату дивидендов, определяется руководством компании-эмитента после того, как будут учтены все налоги и отчисления на модернизацию бизнеса.

    Кроме того, величина выплат акционерам зависит от дохода организации за прошедший период.

    Данные о том, какой частью от своей прибыли компания готова поделиться с акционерами, можно увидеть в ее уставе или в дивидендной политике. Не каждое предприятие делает дивидендные выплаты. В ряде случаев дивиденды могут и не выплачиваться, или прибыль уходит полностью на модернизацию производства.

    После того как руководство компании приняло решение о выплате дивидендов, они выплачиваются в национальный расчетный депозитарий. Далее эти средства распределяются между брокерами, а они уже в свою очередь выплачивают их акционерам.

    Как получить дивиденды: пошаговая инструкция

    На получение дивидендов может рассчитывать держатель акций, который владел ими на момент наступления даты фиксации реестра или на время так называемой дивидендной отсечки.

    Поскольку выплата процентов акционерам – это достаточно сложная финансовая операция, она может проходить в несколько этапов:

    • Объявление дивидендов. В определенный день компания объявляет о дате выплаты дивидендов и об их объеме;
    • Закрытие реестра. В этот день составляется список держателей акций, претендующих на выплаты. Чтобы попасть в список, акционеры к этому дню уже должны быть включены в реестр;
    • Экс-дивидендный период. Это первый торговый день, когда право на получение последних процентов по ценным бумагам остается у продавца и не переходит к покупающей стороне;
    • Время выплаты. Акционеры получают дивиденды приблизительно через 30 дней после закрытия реестра. В США с момента начисления дохода до его фактического перевода на счет может пройти от 1 до 3 недель.

    Клиенты брокера FinmaxFX также имеют возможность получать дивиденды, для этого им нужно стать владельцами акций выбранных компаний до того, как закроется реестр акционеров. Алгоритм простой:

    1. Открываете аккаунт у брокера;
    2. Вносите средства на депозит;
    3. Покупаете бумаги предприятия не позже, чем за двое рабочих суток до закрытия реестра держателей акций. Это обуславливает режим торгов Т+2, при котором стать владельцем бумаг можно только через 2 дня после из покупки;
    4. Ждёте момента, когда выплаты зачислятся на ваш брокерский аккаунт. На это зачастую уходит до 25 банковских дней с даты закрытия реестра.

    Дополнительно инвестору делать ничего не нужно, поскольку информация о том, что ему нужно выплатить положенные средства, уже находится во всех необходимых реестрах. Даже если вы продаете ценные бумаги на следующий день после закрытия реестра, за вами все равно сохраняется право на получение дивидендов .

    Держать или продавать акции? Несколько способов заработать

    Алгоритм осуществления дивидендных выплат всегда неизменен, но есть возможность заработать на акциях несколькими методами . Дивидендная торговля может быть спекулятивной или инвестиционной.

    При первом варианте прибыль состоит из величины выплаченных дивидендов, при втором варианте заработать можно на изменении цены на акции.

    С приближением дивидендной отсечки стоимость акций возрастает, а когда наступает этот момент, их цена падает на величину выплат. Происходит так называемый дивидендный ГЭП.

    Нужно понимать, что просто купить ценные бумаги под получение выплат, подождать отсечку, продать их и получить от этого прибыль так просто не получится. Восстановление цены может происходить достаточно долго.

    В свете этого есть несколько вариантов заработка на акциях:

    Покупай и держи

    Это хоть и не самый выгодный, но наиболее популярный метод дивидендной торговли. Его смысл состоит в том, чтобы целенаправленно покупать акции организаций, которые славятся регулярными выплатами дивидендов.

    Выгоднее всего покупать бумаги тех организаций, которые не просто выплачивают часть прибыли акционерам, но и наращивают с годами свои финансовые показатели. В таком случае и размер дивидендов с каждым годом будет только увеличиваться.

    Примером могут служить акции компании Walt Disney, стоимость которых в 2021 г. была 30 у.е. за штуку, а доходность доходила до 1,3% годовых. При этом в прошлом году их доходность составляла уже 5,8%.

    Покупка в просадке

    Это инвестиционная методика заработка на акциях. Ее суть состоит в том, чтобы покупать ценные бумаги компаний, выплачивающих дивиденды, в период их удешевления. Этот метод выбирают инвесторы, сформировавшие свой портфель дивидендных активов и регулярно следящие за ситуацией на рынке.

    Купив бумаги по дешевке сейчас, можно увеличить свою дивидендную прибыль в будущем.

    Ранняя покупка

    Чтобы получить дополнительный доход, нужно использовать подорожание дивидендных активов в период между публикацией информации о величине выплат и моментом отсечки. В это время повышается заинтересованность инвесторов в покупке дивидендных активов, что увеличивает стоимость акций.

    Это рискованный метод, прибыльность которого зависит от размеров дивидендов, за которые проголосует руководство организации-эмитента. Метод позволяет иметь дивидендную доходность лучше, чем у тех инвесторов, которые купили бумаги непосредственно перед отсечкой.

    Ранняя покупка и продажа в день отсечки

    Это спекулятивная методика дивидендной торговли. Покупка акций осуществляется во время принятия руководством компании решения о размере дивидендов, а для их продажи акционер дожидается отсечки.

    В этом случае не нужно замораживать собственный капитал при покупке бумаг, и нет необходимости дожидаться завершения дивидендного ГЭПа.

    Покупка после отсечки

    Если эмитент финансово устойчивый и перспективный, его бумаги после отсечки зачастую восстанавливаются. Хотя на это могут уйти дни или даже месяцы. Спрогнозировать длительность дивидендного ГЭПа довольно сложно.

    Чтобы максимально приблизиться в дате, нужно проанализировать историю цены за предыдущие периоды. При оптимистических раскладах можно купить ценные бумаги после отсечки, дождаться, когда их цена пойдет вверх и немного на этом подзаработать.

    Но можно оставить акции в «портфеле» на более длительный период и со временем получить больший доход, чем у остальных инвесторов, которые купили бумаги еще до отсечки.

    Кстати, эксперты отмечают, что каждый трейдер может стать акционером и проводить спекулятивную торговлю акциями, получая прибыль в виде дивидендов.

    Вот так примерно зарабатывают на акциях и получают дивиденды трейдеры, в терминале брокера:

    Что еще стоит знать о заработке на акциях

    Чтобы начать зарабатывать на акциях, достаточно зарегистрироваться, открыть счет и внести депозит . FinmaxFX предлагает широчайший выбор акций самых популярных компаний мира, которые станут для вас отличным вариантом инвестирования и заработка.

    Видео Разбор Эмитента — BMW

    Сколько нужно денег для покупки акций?

    Раньше оправданно считалось, что для покупки акций известных компаний нужно владеть солидным состоянием. Сегодня же стать акционером можно имея от 250$ и потратив на это минут десять времени.

    Ценовой диапазон акций достаточно широк. Вы можете приобрести ценные бумаги «Газпрома» за 70 рублей или же рассматривать вариант покупки активов Tesla за 100 долларов и более.

    Оцените для себя, акции каких компаний для вас будут самыми интересными и выгодными. Здесь стоит изучить историю каждой компании, особенности ее дивидендной политики, следить за актуальными новостями и прогнозами экспертов, проводить самостоятельный анализ.

    Большинство брокеров устанавливают минимальный лимит, который может составлять 10 или 100 акций. После изучения всех доступных предложений можно делать выводы и далее планировать покупку активов.

    Средний показатель на рынке по минимальной инвестиции в акции составляет 500 долларов. Начать зарабатывать на акциях можно и с 250$, но тут всё индивидуально!

    На платформе FinmaxFX можно покупать и продавать ценные бумаги компаний с любым уровнем дивидендной доходности. Своим клиентам брокер предоставляет помощь в виде кредитного плеча 1:20, обеспечивающего более прибыльную торговлю.

    В новостных ресурсах всегда освещаются данные о компаниях и их планах по выплате дивидендов, поэтому трейдеры Финмакс получают рекомендательные списки по компаниям, которые будут выгодны и перспективны для того, чтобы купить их акции.

    Видео Дивиденды для начинающих: 5 стратегий заработка на бирже

    На акциях каких компаний зарабатывать и получать дивиденды?

    Информацию о компаниях и том, когда будут выплачиваться дивиденды и каким будет их размер, каждая компания-эмитент размещает на своем Интернет-ресурсе.

    Эти данные также подаются биржевыми площадками и службами обязательного раскрытия информации – e-disclosure.ru, disclouser.ru, prnewswire.com. В разделе «для инвесторов» обычно указывается дата проведения собрания руководством компании и время фиксации реестра.

    Клиенты FinmaxFX от аналитиков получают актуальную информацию о выплатах дивидендов по разным компаниям с минимальным промежутком времени. Это позволяет инвесторам, открывшим счет у FinmaxFX, получать доход по дивидендам практическим ежедневно или через день, покупая ценные бумаги за 2 дня до публикации отчетов.

    После получения дохода, приобретенные акции можно продавать, чтобы вернуть вложенные в них средства.

    Советы для начинающих трейдеров-акционеров

    Несмотря на простую схему − «купил акции => получай диведенды и живи в достатке», на самом деле, чтобы зарабатывать на акциях солидные суммы, нужно работать !

    Чтобы грамотно совершить приобретение ценных бумаг и не прогадать, следуйте таким советам, например:

    • Всегда проводите фундаментальный анализ, учитывая актуальные новости и прогнозные данные. Стоит также учитывать и не рыночные риски;
    • Выбирайте компании, основываясь на достоверных рекомендациях или отзывах, изучать рейтинги у брокера;
    • Не продавайте акции, если вдруг после покупки их цена немного увеличилась – лучше дождаться максимально выгодного момента для этого;
    • Всегда следите за новостями и соотносите величину риска, придерживайтесь правил мани-менеджмента.

    Нюансы, плюсы и минусы заработка на акциях

    При том, что популярность фондового рынка с каждым днем возрастает, любая методика дивидендной торговли все еще остается достаточно рискованным занятием. Нет стопроцентной уверенности в том, что в следующем квартале или даже месяце организация-эмитент не изменит свою дивидендную политику или вообще перестанет выплачивать дивиденды.

    Кроме того, непросто спрогнозировать будущий рост или падение цен на акции. Чтобы уменьшить риски инвестиций в дивидендные активы, нужно учитывать следующие нюансы:

    • До покупки ценных бумаг тщательно изучите политику компании-эмитента в отношении выплаты дивидендов. Формулировки в ней могут быть размытыми, поэтому тем более с ними нужно ознакомиться, в особенности новичкам;
    • Просмотрите историю дивидендных выплат. Если организация ранее не делала выплат, а в нынешнем году вдруг неожиданно расщедрилась на них, то, скорее всего, после дивидендной отсечки, оставив на руках бумаги, вы по сделке уйдете в огромный минус;
    • Вкладывайте средства в различные ценные бумаги. Не стоит зацикливаться только на акциях Google или Газпром, важно диверсифицировать риски, даже если по прогнозам дивидендная доходность ценных бумаг этих компаний составляет 100%.

    Чтобы увеличить вероятность получения прибыли, пользуйтесь рекомендациями аналитиков FinmaxFX. Брокер делится полезной информацией со своими клиентами, позволяя им эффективно зарабатывать и становиться успешными.

    Заключение

    Еще раз напомню сказанное вначале: я спекулянт, мне совершенно неинтересно инвестировать в акции и ждать. Намного интереснее, прийти, увидеть и победить! То есть получить прибыль и спать спокойно, если хотите! -)

    Тем не менее, я понимаю, что таких, как я, единицы. Большинство всё же инвесторы и не хотят заморачиваться, тем более сейчас, в эпоху Ковида. И зачастую мне жаль людей, которые желая зарабатывать на акциях, просто дарят свои деньги различным лоховодам!

    Как вы обратили внимание в статье я рекомендую FinmaxFX. Исключительно по той простой причине, что брокер действительно проверенный и заслуживающий доверия. Но решать с кем работать каждый должен сам, главное потом не плакаться, что обманули! -)))

    Регистрируйтесь у брокера FinmaxFX, чтобы пользоваться рекомендациями экспертами и списком лучших компаний, у которых следует покупать акции, чтобы приумножить свой капитал, а не стать жертвой мошенников!

    Оцените статью
    Торговля на фондовом рынке
    Добавить комментарий